Optima financiert leerstoel Financial Planning Practice aan Vlerick Leuven Gent Management School

Financiële beslissingen: rationeel of pure emotie?

Belastingwetgeving, successie en financiële planning zijn rationele zaken. Maar voor de consument is geld vandaag meer dan ooit een heel emotioneel gegeven. Hoe zien consumenten door de bomen nog het bos, en hoe kan een adviseur hen daarbij helpen om de juiste keuzes te maken? Om een antwoord te vinden op deze en andere vragen, slaan Optima Financial Planners en Vlerick Leuven Gent Management School de handen in elkaar via de ‘Optima Chair in Financial Planning Practice’. Het partnership voor deze leerstoel zal ingebed zijn in het ‘Vlerick Centre for Financial Services’ op de campus in Brussel.

De bancaire crisis en het overaanbod aan – vaak zeer complexe - financiële informatie zorgen vaak voor veel onzekerheid bij consumenten. Daar komt nog bij dat de financiële crisis het vertrouwen van veel klanten in dienstenleveranciers beschadigd heeft. De twee partners willen in hun onderzoek de processen begrijpen die in een financiële beslissing meespelen, en mee onderzoeken hoe het vertrouwen kan worden hersteld.

“Grof geschetst concentreert ons researchproject zich op de vraag hoe de consument beslist over zijn financiën”, stelt Vlerick-professor Marion Debruyne. “En waarom kiest hij voor een bedrijf zoals Optima? We toetsen onze bevindingen aan de praktijk en gaan na hoe Optima die inzichten kan gebruiken in de bedrijfsvoering.”

“We willen ook inzicht krijgen in wat wij de ‘consumer-decision journey’ noemen”, stelt professor Debruyne verder. “Dat zijn de stappen die een klant zet als hij een financiële partner kiest. Welke criteria hanteert hij bij elke stap? En hoe kunnen we hem op de juiste manier door dat proces leiden, zodat hij op het juiste tijdstip de juiste informatie voor zijn specifieke behoeftes ontvangt? We kunnen de context ook verruimen en gebruikmaken van goede ideeën uit andere sectoren.”

Philip De Hulsters, bestuurder bij Optima, benadrukt dat de sleutel tot een goed financieel en fiscaal plan ligt in het samenvoegen van klantenkennis en wetgeving. “Alleen met een doorgedreven kennis van onze klant – dus ook van zijn beslissingsprocessen - kunnen we hem of haar een alomvattende audit van de persoonlijke situatie en verwachtingen aanbieden binnen de uiterst complexe Belgische wetgeving. En dat vergt een zeer nauwgezette academische aanpak.”

“Verder rekenen we op een permanente uitwisseling van kennis en inzichten. We willen ook weten hoe we de kennis waarover we als bedrijf beschikken optimaal kunnen benutten en verder evolueren. Onze kennis en ervaring delen met Vlerick, dat zal bijdragen tot betere strategische inzichten voor Optima en tot innovatieve researchinzichten voor Vlerick”, aldus nog Philip De Hulsters.