CFD - le guide pour débuter en trading !





Bienvenue sur ce guide qui a été élaboré par Objectifeco et renforcé au fil des trimestres suite à vos interrogations (vous êtes plus de 2000 à lire chaque mois cette page. Merci à vous pour votre confiance).



Cette page est longue, mais elle synthétise le gros de ce dont vous avez besoin. Vous ne perdrez pas votre temps avec votre lecture. Notre but est de développer votre sens critique par rapport aux dangers et également de vous donner les pistes pour savoir où chercher exactement pour réussir dans votre trading sur les CFD.



Commençons par une définition des CFD.



Pour faire simple, il existe en Bourse des outils pour jouer / spéculer : les actions, les options, les contrats futurs et ... les CFD. Vous achetez, vous vendez, vous gagnez ou vous perdez en fonction des écarts.



Et il existe des types de marché sur lesquels cotent ces différents outils, obligations (taux d'intérêt), matières premières, devises, actions d'entreprise et indices boursiers regroupant des actions.



Donc basiquement, un CFD est un outil qui permet d'acheter et vendre un type de marché ! Deuxième point clef, le CFD permet d'intervenir avec effet de levier. Nous développerons plus bas cet aspect car il est capital.



Vous trouverez sur cette page un listing des avantages et inconvénients des CFD, les applications un peu révolutionnaires dans le domaine des stratégies et enfin, une mise en perspective du business des CFD qui est un peu sauvage à notre goût. En devenant utilisateur de CFD, vous devenez mécaniquement client de courtiers. Prendre conscience de votre statut de client est important.



Nous vous rappelons également que nous mettons à disposition 20 livres et cours de trading, à peu près tous applicables sur les CFD, au prix de 19€. Ces livres de bourse ont été vendus pendant une décennie en FNAC et librairies en France. Toute la liste est consultable. Il vous suffit de cliquer sur l'offre ici





















Les avantages des CFD







La facilité d'utilisation de l'effet de levier est l'une des principales caractéristiques. L'effet de levier permet de démultiplier les gains et les pertes. C'est l'une des notions les moins bien comprises par les utilisateurs débutants de CFD. Les courtiers mettent à disposition aux clients un effet de levier parfois énorme qui brûle les ailes des apprentis. Nous y reviendrons plus bas. En attendant.

Un exemple concret de gestion de levier

Le CAC 40 vaut 40.000 euros pour un CAC à 4000 points. Si vous mettez 20.000 euros de cash sur un contrat futur CAC 40, vous êtes en situation de levier 2, c'est à dire que vos gains et pertes sont multipliés par deux par rapport aux variations du CAC 40. Avec le mini CFD sur CAC 40, qui vaut un dizième de CAC, vous pouvez faire du levier 1 avec 4000 euros de cash !





Les mini CFD, le confort absolu !



Cet importance de l'effet de levier est renforcé sur les contrats comme l'or. Avant, il fallait de grosses sommes pour pouvoir acheter des contrats futurs sur or. Aujourd'hui, grâce au levier et au mini CFD, vous accédez à des marchés de matières premières avec des comptes de taille inférieure à 2000 euros. C'est une vraie démocratisation de la finance par le biais des CFD à laquelle nous avons assisté depuis dix ans.

Le monde est à vos pieds, à portée de clics de souris !



Si vous souhaitez par exemple acheter du pétrole, du maïs, il vous faudra aller à Chicago ou New York, gérer le problème de la devise, ouvrir un compte chez un broker US, apprendre à manipuler les contrats futurs avec les changements intempestifs de niveau de couverture et enfin, passer vos ordres.

Avec un CFD, vous n'êtes confrontés pratiquement à aucune de ces difficultés. Vous achetez votre CFD pétrole sur votre compte français sans aucun souci.

Imaginons maintenant que vous vouliez miser sur Danone en effet de levier 5 sur le SRD. Vous devrez apprendre à gérer le système d'échéance mensuelle du SRD, payer du courtage... Sur les CFD actions, vous êtes à nouveau avec un mode simplifié d'utilisation sans gestion compliquée de la couverture (vous pouvez même acheter DANONE en effet de levier de 20 si vous le désirez), sans courtage à payer .

Il existe chez les plus gros courtiers CFD de nombreux marchés. En les centralisant, ils vous mettent à disposition un gros vivier de possibilités. Vous pouvez combiner des stratégies diversifiées entre les indices boursiers des principales places, les principales matières premières et devises ou vous pouvez même croiser les actions avec des CFD sur taux d'intérêts. C'est une avancée majeure pour les investisseurs particuliers qui peuvent diversifier sans aucune contrainte technique comme cela a été le cas pendant des décennies.



Accessible, toujours plus !



Les CFD cotent pratiquement 24h sur 24, du lundi au vendredi ! Les CFD cotent pratiquement 24h sur 24, du lundi au vendredi !

Un exemple lié aux soucis d'échéance en pertes

Sur le CAC 40 contrat futur, vous devrez vérifier le troisième vendredi de chaque mois le changement d'échéance. Imaginons que vous soyez en pertes majeures. Il vous faudra vendre votre position sur l'échéance qui se termine et en ouvrir une nouvelle sur l'échéance qui débute. Seulement, si vous avez trop perdu, peut être que vous ne pourrez plus reporter votre position sur la nouvelle échéance car votre niveau de cash sera considéré comme insuffisant. Rien de tout cela avec les CFD et le système d'échéance continu.







La fiscalité des CFD et les frais sur actions : le match !

Quand vous achetez une action en Bourse, vous supportez un impôt de bourse sur votre transaction. En outre, vous avez souvent des frais de garde quand vous portez des positions à long terme. Sans compter des frais de tenu de compte titres. Sur les CFD, il n'y a absolument aucun frais de cette nature. Vous payez juste votre impôt sur les plus values comme sur les actions.



Les inconvénients !



Il y a des inconvénients sur les CFD. Ce sont les spreads , c'est à dire l'écart pour la fourchette OFFRE / DEMANDE meilleurs prix. Les courtiers CFD sont des markets makers. Ils proposent un spread d'une taille plus ou moins grande. S'il n'y a pas de frais de courtages à payer, il faut bien avoir conscience que le spread représente des frais ! Les intervenants trouveront toujours plus de volumes et à de meilleurs prix en allant directement sur les marchés d'origine qu'en privilégiant les CFD.

De plus, quand les marchés deviennent ultra volatils , il se trouve que certains courtiers supposés garantir un spread stable, ne suivent pas les mouvements correctement à l'affichage. Ou alors, ils vont écarter le spread à 5 points au lieu de 1 point, rendant prohibitif votre opération. Les courtiers CFD ont aussi le pouvoir de coter des niveaux de prix qui n'ont jamais coté sur le marché réel, déclenchant des ordres stops qui n'auraient pas été déclenchés si vous aviez utilisé des supports traditionnels.



Inversement, vous pouvez vous retrouver exécuter sur un ordre d'achat au plus bas du jour, alors que le marché support n'a pas coté. Vous avez payé le plus bas pour votre plus grand bénéfice. Bref, il faut avoir conscience que le lien entre marché support et CFD n'est pas parfait. Cela peut jouer en votre faveur ou défaveur.



En outre, en cas de fast market, marché très agité, il se peut que vous ne puissiez passer aucun ordre pendant quelques secondes. Cela arrive aussi sur les contrats futurs ou les actions, mais sur les CFD, c'est plus dérangeant.

Enfin, l'effet de levier, parfois 50 ou 100, mis à disposition à des débutants, provoquent des ravages . La qualité du timing d'intervention doit être proche de la perfection quand on manipule des forts leviers. Les débutants n'ont pas le sens du timing. Il arrive régulièrement qu'ils "fument" leur compte dès la première semaine, juste à cause du levier des CFD trop facilement accessible !



Le trading exige de comprendre votre risque de pertes au regard de votre probabilité de gagner. La plupart des gens pètent littéralement les plombs au-delà de 35% de pertes sur un compte. Ils tremblent souvent à partir de 20 ou 25%. Si vous prenez un effet de levier de 5, ce qui est courant sur les CFD, il suffit d'un écart de 5% en votre défaveur (ce qui est très fréquent) pour vous mettre à trembler !!!









Inversement, vous pouvez vous retrouver exécuter sur un ordre d'achat au plus bas du jour, alors que le marché support n'a pas coté. Vous avez payé le plus bas pour votre plus grand bénéfice. Bref, il faut avoir conscience que le lien entre marché support et CFD n'est pas parfait. Cela peut jouer en votre faveur ou défaveur.En outre, en cas de fast market, marché très agité, il se peut que vous ne puissiez passer aucun ordre pendant quelques secondes. Cela arrive aussi sur les contrats futurs ou les actions, mais sur les CFD, c'est plus dérangeant. Enfin,. La qualité du timing d'intervention doit être proche de la perfection quand on manipule des forts leviers. Les débutants n'ont pas le sens du timing. Il arrive régulièrement qu'ils "fument" leur compte dès la première semaine, juste à cause du levier des CFD trop facilement accessible !Le trading exige de comprendre votre risque de pertes au regard de votre probabilité de gagner. La plupart des gens pètent littéralement les plombs au-delà de 35% de pertes sur un compte. Ils tremblent souvent à partir de 20 ou 25%. Si vous prenez un effet de levier de 5, ce qui est courant sur les CFD, il suffit d'un écart de 5% en votre défaveur (ce qui est très fréquent) pour vous mettre à trembler !!!



Les stratégies de trading sur CFD



