Un día después de que el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS, por sus siglas en inglés) otorgase la altamente codiciada BitLicense al intercambio de criptomonedas basado en Europa Bitstamp para que operara oficialmente en el estado de Nueva York, el mismo departamento ha rechazado la aplicación de Bittrex, con sede en Seattle, Washington.

Después de un proceso de consideración de tres años, el NYDFS dio una respuesta inequívoca en una carta al CEO de Bittrex, Bill Shihara, fechada el 10 de abril de 2019. En la carta, el NYDFS cita procedimientos deficientes como el motivo de la denegación de la licencia.

«El programa de identificación del cliente de Bittrex, conozca a su cliente, y la diligencia debida con el cliente, es muy deficiente, como lo demuestran los hallazgos de los examinadores del Departamento durante la revisión de las transacciones de muestra», se lee en la carta.

La carta revela que desde que el intercambio hizo la solicitud en agosto de 2015, el NYDFS ha asignado un equipo para trabajar con el intercambio para garantizar que se cumplan todas las medidas de cumplimiento. Durante ese período, el departamento emitió varias cartas de cumplimiento al intercambio «para abordar las deficiencias continuas y ayudar a Bittrex a desarrollar controles apropiados y programas de cumplimiento acordes con la naturaleza evolutiva del sector». Si bien todo este proceso estaba en curso, el departamento había otorgado un “puerto seguro” que permitiese al intercambio prestar sus servicios.

En la carta, el departamento enumera cuatro áreas en las que el intercambio tenía deficiencias, de las cuales señaló explícitamente el intercambio a corregir. Estos incluyen:

Cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario (BSA).

Procedimientos de Conozca a su Cliente (KYC).

Requisitos de cumplimiento de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC),

Proceso de listado de monedas/tokens del intercambio.

El departamento trató de trabajar con Bittrex para abordar estas «deficiencias continuas y para asistirlo en el desarrollo de controles adecuados y programas de cumplimiento acordes con la naturaleza cambiante del sector».

A partir de febrero de 2019, el departamento consideró que había algunos problemas que aún no se habían resuelto y envió a un equipo a visitar las oficinas del intercambio para realizar revisiones in situ, parte de las cuales incluía revisar las transacciones del intercambio entre las fechas del 1 de enero de 2017 y 31 de diciembre de 2018. Esta revisión reveló otras deficiencias en el proceso de diligencia debida del intercambio.

Algunos operadores, usuarios de la plataforma, incluso usaron nombres falsos como Donald Duck y Elvis Presley y otros «nombres claramente falsos». El proceso de listado de tokens también resultó deficiente, ya que más de 15 tokens que ya están en la plataforma no cumplen con los requisitos de listado de Bittrex.

Debido a estas y muchas otras razones, el departamento optó por denegar la solicitud de Bittrex para una licencia virtual (es decir, BitLicense) y retiró su apoyo. Por lo tanto, se ha requerido que Bittrex cese las operaciones en Nueva York a partir del 11 de abril y debe informar al departamento en 14 días para confirmar que efectivamente han cerrado el comercio.