Accessibles au grand public depuis la vague Internet, les offres de gestion de portefeuille entièrement automatisée se multiplient. Les robo-advisors gagnent de plus en plus d’adeptes, tant du côté des investisseurs individuels que des gérants professionnels.

De quoi parle-t-on?

Quand on parle de robotisation dans l’industrie des services ou de la finance, il faut tout de suite oublier l’image du sympathique Pepper, ou de tout robot humanoïde. Ici, on parle plutôt de «bots», c’est-à-dire des robots non physiques, matérialisés uniquement par des algorithmes et autres logiciels.

Ils sont déjà très répandus dans notre vie quotidienne. Ils nous aident par exemple à obtenir le meilleur tarif pour un billet d’avion sur un moteur de recherche en ligne ou nous recommandent un produit que l’on pourrait apprécier. Dans la finance, cette robotisation croissante porte des noms différents en fonction des objectifs. Qu’il s’agisse de Robotic Process Automation (RPA), de robo-advisors ou encore d’intelligence artificielle (IA). Tout cela recouvre une réalité commune: faire en sorte d’automatiser des processus et des actions, sans qu’une intervention humaine ne soit nécessaire. Ce qui ne veut pas dire que celle-ci n’est pas possible, quand il le faut.