Perú estudia y propone regulaciones de crowdfunding. Las regulaciones estarán llegando a Perú. Probablemente presentará un nuevo panorama para las nuevas empresas de fintech.

Perú crowdfunding

En mayo, el presidente del Consejo de Ministerio, Salvador del Solar, anunció un proyecto de ley del Congreso con el objetivo de regular el financiamiento colectivo, o en otras palabras, los sistemas de financiamiento participativo.

Detrás de esta legislación estaba el apoyo de la Superintendencia de Bancos, Seguros y AFP (SBS), la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV), el Banco Central de Reserva del Perú (BCRP) y el Ministerio de Economía y Finanzas (MEF).

Para bien o para mal, sería un hito si el proyecto de ley se aprueba. Solo las empresas peruanas podrán administrar las plataformas de fintech basadas en las estipulaciones. Además, las plataformas fintechs y de crowdfunding deberán recibir la autorización del SMV.

Estos términos son para proporcionar seguridad a los inversores y protección a los consumidores. En última instancia, SMV también establecería requisitos mínimos de capital y requeriría una mayor cooperación financiera con la SBS.

Este hito ciertamente afectaría a las nuevas empresas peruanas de fintech y crowdfunding en términos de supervisión y legislación secundaria.

Fintech aún se está desarrollando en Perú, pero podría ser el centro fintech de la región andina, según Andrés Fontao, cofundador y socio gerente de Finnovista.

“Hemos visto un gran talento con una combinación de tecnología y conocimientos de la industria, y el interés de los titulares en colaborar con fintechs”, dijo Fontao.

En noviembre del año pasado, Finnovista ubicó a Perú en el sexto lugar en el ecosistema de tecnología financiera de América Latina. Por delante se encontraban Brasil, México, Colombia, Argentina y Chile, en este orden.

Recientemente, FinTech Perú publicó un informe que afirma que actualmente hay 130 fintechs en Perú. Como resultado, estos mostraron signos de madurez dentro del emergente sector de tecnología financiera. En consecuencia, representan los siguientes cinco segmentos de negocio principales:

Pagos y remesas (24 por ciento), financiamiento alternativo (20 por ciento), operaciones de cambio (19 por ciento), administración financiera de empresas (9.2 por ciento) y gestión financiera personal (5.4 por ciento).

Del mismo informe, hubo cinco plataformas de crowdfunding en el ecosistema peruano. Este número probablemente aumentará si la ley pasa.

Además, el creciente sector financiero de Perú creó más de 1,700 empleos entre 2016 y 2018. Fintech Perú también compartió que las personas entre 20 y 39 años de edad ocupaban el 40 por ciento de los puestos directivos. Del mismo modo, las mujeres obtuvieron el 30 por ciento de los puestos directivos en la industria.

Se informa que el banco peruano de desarrollo Cofide también planea crear un fondo de capital semilla por un valor de US $ 20 millones para apoyar la creación y el crecimiento de fintech.

Las políticas de fintech y crowdfunding han sido un trabajo en progreso en Perú. Por ejemplo, Lourdes Alcorta Suerto, del partido Fuerza Popular, ha abogado previamente por medidas similares.

Según ella, las regulaciones de fintech deberían ser “prioridad nacional y de interés nacional” para el Perú. Si bien dice que ofrecen “beneficios considerables”, las regulaciones deben garantizar la protección del usuario.