Crowdlending Rangliste für mittelständische Unternehmen

Kreditklemme für kleine und mittlere Unternehmen!

Im Hinblick auf die weiterhin restriktive Kreditvergabe der Banken sind kleine und mittlere Unternehmen (KMU) dazu angehalten, nach geeigneten Kredit-Alternativen ausserhalb der Bank zu suchen. Denn viele KMU fallen bei konventionellen Banken aus formalen Gründen durchs Raster, dies obwohl sie kreditwürdig sind. Deshalb ist es kaum verwunderlich, dass Crowdlending als neuer Weg zur Kapitalbeschaffung ohne Umweg über die Bank auch von mittelständischen Unternehmen, Gewerbetreibenden und Selbständigen zunehmend genutzt wird.

Unter Crowdlending versteht man über das Internet vermittelte Kredite, die von Privatpersonen (Privatanlegern) an Unternehmen gegeben werden. Dabei steuern die einzelnen Privatpersonen jeweils selbst gewählte Geldbeträge bei, die zu einem Kredit zusammengefasst werden. Als Mittler treten Online-Kreditmarktplätze auf, die für ihre Vermittlungstätigkeit eine Gebühr erhalten.

Crowdlending als interessante Alternative zur Bank!

Anders als bei der Bank können KMU beim Crowdlending ihr Kreditgesuch auf einer Finanz-Plattform präsentieren und es damit einer breiten Community vorstellen und im Detail begründen. Die Kapitalbeschaffung via Crowdlending erweist sich gegenüber klassischer Banken dann als interessante Finanzierungsalternative.

Beim Crowdlending findet eine echte Diskussion zwischen Kreditsuchenden und Privatinvestoren statt, was bei konventionellen Banken nicht möglich ist. Dies ist insbesondere für beruflich Selbständige und Gründer mit erklärungsbedürftigen Projekten von entscheidender Bedeutung. Auf diese Weise lassen sich neue und zukunftsweisende Projekte mittels Crowdlending in der Regel leichter finanzieren.

Crowdlending-Rangliste für mittelständische Unternehmen

Das KMU-KREDIT Team recherchiert jeden Monat bereits bestehende und neu angebotene Crowdlending-Plattformen für mittelständische Unternehmen im Internet. Die Resultate der Recherche werden monatlich in einer Crowdlending Rangliste veröffentlicht. Kreditsuchende erhalten damit aktuelle und zuverlässige Informationen über die Zinskonditionen, Kundenfreundlichkeit der Online-Kreditmarktplätze.

Crowdlending Rangliste für mittelständische Unternehmen des Monats September 2020

Rang Firma Maximum Laufzeit Antrag 1 auxmoney* 750'000 € 12-60 >Antrag 2 auxmoney 50'000 € 12-84 >Antrag 3 smava 120'000 € 12-60 >Antrag 4 kapilendo 2.5 Mio € 12-60 >Antrag

*) Als Ergänzung zum auxmoney Kredit bis 50.000 Euro für Selbständige, Gewerbetreibende und Freiberufler bietet das FinTech Unternehmen auxmoney neu für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) den auxmoney Firmenkredit bis 750.000 Euro an. Der auxmoney Firmenkredit zählt zu unseren Top-Empfehlungen.

Um bei einem der oben aufgeführten Crowdlending-Plattformen ein Darlehen zu beantragen, klicken Sie einfach auf Antrag (letzte Spalte Tabelle) des jeweiligen Crowdlending-Anbieters. Sie werden dann umgehend auf die Crowdlending-Plattform weitergeleitet, wo Sie Ihren Online-Antrag ausfüllen und abschicken. Der ganze Vorgang dauert nur wenige Minuten! Beachten Sie auch unsere Hinweise unten! Sie sollten mindestens 2 bis 3 Offerten einholen, um das für Sie günstigste Angebot zu finden.

Nähere Informationen zu den Crowdlending-Plattformen auxmoney*, auxmoney, smava, und kapilendo.

auxmoney* Firmenkredit für KMU und Selbständige: Kreditvolumen bis 750.000 Euro

Unbürokratische Kreditanfrage

Laufzeit von 6 bis 60 Monate

Flexible Sondertilgung möglich

Persönliche Beratung

Schneller Kreditabschluss

zählt zu den Top 5 Crowdlending-Plattformen in Europa

echte Alternative zur Bank

Hohe Bankmargen entfallen!

Absolut diskret: Ihr Arbeitgeber und Ihre Hausbank erfährt nichts! Jetzt kostenloses auxmoney Firmenkredit Angebot einholen!

auxmoney Firmenkredit für kleine Unternehmen und Gewerbetreibende: Kreditvolumen bis 50.000 Euro

feste Tilgungsraten, Laufzeit von 12 bis 84 Monate

zählt zu den Top 5 Crowdlending-Plattformen in Europa

echte Alternative zur Bank: Kredit von Privat!

Vorteil zu Banken und Online-Krediten: Hohe Bankmargen entfallen!

Anders als bei Online-Krediten: Antragsteller kann sein persönliches Kredit-Projekt vorstellen und begründen!

Vorteil auxmoney: Im Unterschied zu Bon-Kredit und Creditolo: Kredit-Projekt kann hier im Detail vorgestellt und begründet werden!

Im Unterschied zu Bon-Kredit und Creditolo: Kredit-Projekt kann hier im Detail vorgestellt und begründet werden! Absolut diskret: Ihr Arbeitgeber und Ihre Hausbank erfährt nichts

häufig tiefere Zinsen als bei Online-Kredit Banken! Jetzt kostenloses auxmoney Angebot einholen!

smava Kredit für Kleinfirmen und Gewerbetreibende: Kreditvolumen bis 75.000 Euro

feste Tilgungsraten, Laufzeit von 12 bis 60 Monate

sehr komfortables und umfassendes Kreditvergleichs-Portal

echte Alternative zur Bank: Neben Online-Banken auch Kredite von Privat!

Kreditvergleich mit Bestpreis-Garantie!

Vorteil zu Banken und Online-Krediten: Hohe Bankmargen entfallen!

Unterschied zu Bon-Kredit, CreditPlus und Creditolo: Kredit-Projekt kann hier im Detail vorgestellt und begründet werden!

Vorteil zum Kreditmarktplatz auxmoney: Neben Krediten von Privaten werden auch Kredite von Online-Banken vermittelt.

Absolut diskret: Ihr Arbeitgeber und Ihre Hausbank erfährt nichts

Stiftung Warentest geprüft!

diskret, schnell, unkompliziert, unbürokratisch Jetzt kostenloses smava Angebot einholen!

kapilendo Unternehmenskredit für mittelständische Unternehmen: Kreditbeträge von 25.000 bis 2.500.000 Euro

Unverbindliches & kostenfreies Finanzierungsangebot

Laufzeiten 12-60 Monate

Erste Rückmeldung innerhalb von 48 Std.

Kredite & Darlehen ab 2,49 % bis 11,99 % Zins p.a.

Finanzierung auch ohne dingliche Sicherheiten

kleine Raten durch lange Laufzeiten und niedrige Zinsen

Kreditfinanzierung erfolgt durch Privatinvestoren und Anleger Jetzt kostenloses kapilendo Angebot einholen!

Unser Tipp: Vor Antragstellung Kreditvoraussetzungen studieren!

Selbständige, Gewerbetreibende und Kleinunternehmen sind gut beraten, sich vorgängig mit den Kredit-Voraussetzungen auseinanderzusetzen, bevor ein Antrag gestellt wird. Damit ersparen sich Selbständige und Kleinfirmen viel Zeit, Frustration und falsche Hoffnungen. Dabei ist zu beachten, dass die Bedingungen für einen Kredit jeweils vom Kreditgeber abhängig sind.

Kreditanträge werden oft aus formellen Gründen abgelehnt, da die Voraussetzungen nicht erfüllt sind. Dies allzu oft völlig unnötig, denn häufig würde der Selbständige die Voraussetzungen erfüllen.

WICHTIG: Kein Kreditvertrag ohne Kreditvergleich!

Um das beste Firmenkredit-Angebot zu finden und Geld (d.h. Zinsen) zu sparen, wird allen Kreditsuchenden empfohlen bei mindestens 2 bis 3 der Anbieter auxmoney*, auxmoney, smava und kapilendo eine Kredit-Anfrage vorzunehmen. Diese Anfrage ist bei allen hier aufgeführten Crowdlending-Anbietern kostenlos und unverbindlich, und kann per Internet bequem und schnell erledigt werden.

Warum es nicht genügt, nur beim Platz 1 der Kredit-Rangliste eine Anfrage zu stellen!

Jede Kredit-Rangliste ist eine statistische Auswertung! Das heisst, für eine individuelle Kreditanfrage kann z.B. der Platz 2 Anbieter eine durchaus günstigere Offerte stellen als der Platz 1 Anbieter! Die Praxis zeigt, dass wenn Sie bei den ersten 2 bis 3 Anbietern der Rangliste eine Anfrage stellen und dann die Angebote vergleichen, den günstigsten Firmenkredit erhalten.

Kriterien beim Firmenkredit-Vergleich gemäss Deutscher Stiftung Warentest:

Effektivzins vor Nominalzins!

Wesentlich beim Firmenkredit-Vergleich ist der jährliche Effektivzins und nicht der Nominalzins! Nur der Effektivzins schliesst die Bearbeitungsgebühren mit ein. Der Nominalzins ist folglich immer tiefer als der Effektivzins. Aufgepasst: Kreditinstitute werben häufig mit dem optisch niedrigen Nominalzins.



Gleiche Laufzeiten beim Vergleich!

Auch die Laufzeit sollte beim Firmenkredit-Vergleich einbezogen werden, denn nur wenn die Angebote über dieselbe Laufzeit erstellt wurden, lassen sie sich auch vergleichen.



Feste Zinssätze über ganze Laufzeit!

Wichtig ist auch, dass beim Firmenkredit-Vergleich der Zinssatz nicht variabel, sondern über die ganze Laufzeit fest und garantiert ist. Sonst besteht die Gefahr, dass das Kreditunternehmen bereits nach kurzer Zeit den Zinssatz anhebt und den Kredit damit verteuert. Restschuldversicherung

Neben dem Effektivzins sollte beim Firmenkredit-Vergleich auch berücksichtigt werden, ob einzelne Angebote bereits eine Restschuldversicherung beinhalten. Achtung Kreditrechner!

Kreditrechner sind ein beliebtes Marketinginstrument von Banken. Fakt ist: Kreditrechner täuschen vor, Ihren persönlichen Kredit ausrechnen zu können. Doch das ist falsch! Nur ein selbst durchgeführter Firmenkredit-Vergleich mittels Einholung von mehreren Kredit-Offerten ist stichhaltig.



Jetzt aktuell: Coronavirus – Tipps für schnelle Überbrückungskredite zur Überwindung finanzieller Engpässe! Die Auswirkungen des Corona-Virus führen bei mittelständischen Unternehmen, Selbständigen, Gewerbetreibenden und Kleinfirmen häufig zu akuten Zahlungsausfällen und Liquiditätslücken, welche schnelle und unbürokratische Finanzierungslösungen erfordern. Mehr dazu unter: Coronavirus: KMU-Ratgeber zur Überbrückung finanzieller Engpässe

Weitere Informationen finden Kreditsuchende in unserem Praxis-Ratgeber Firmenkredit Alternative zur Bank für mittelständische Unternehmen, Kleinfirmen, Gewerbetreibende, Freiberufler und Selbständige.