México ha sido uno de los países de Latinoamérica más activos en cuanto a las Fintech y las criptomonedas. Por desgracia, la mayoría de los individuos interesados no conocen demasiado sobre este tema y, como consecuencia, otras personas sin escrúpulos pueden aprovecharse de su falta de conocimiento para robarlos.

De acuerdo a un estudio de la firma Chainalysis, 2019 fue el año de los esquemas Ponzi relacionados a criptomonedas, conformando estos el 92% de la cifra total perdida por cripto-estafas. A ellos se le suman falsas inversiones, phishing, falsas ICOs, extorsión, falsos mixers y otros para dar un total que supera los 4 mil millones de dólares robados solo durante el año pasado.

Por su parte, México ha sido considerado como el país con mayor cantidad de fraudes cibernéticos en la región, algo que puede sumarse a las estadísticas de Chainalysis. Debido a ello es necesario estar alerta y conocer sobre las estafas con bitcoin y otras criptomonedas que aún circulan por el territorio. Aquí te enseñamos algunas.

Agrocoin

Se trataba esta de una presunta criptomoneda respaldada por hectáreas de terreno para la producción de chile habanero, creada alrededor de 2015 por una compañía llamada Amar Hidroponía, liderada por Rodrigo Domenzain.

Según indicaba su página web hace unos tres años, cada token tenía un precio de 27 USD, representaba un metro cuadrado de sembradío y los inversionistas recibirían al menos un 30% de rendimiento sobre los fondos invertidos. Posteriormente, también anunció que invertiría en la industria del cannabis.

No tenía White Paper, explorador de bloques, repositorio público de código y, aparte de todas estas señales de advertencia, tampoco permitiría a sus usuarios intercambiarla durante un año debido a un supuesto período de “lock-up” necesario para el crecimiento del proyecto.

¿Los resultados? Domenzain fue arrestado en septiembre de 2019 en Cancún por cargos de fraude y estafa. De acuerdo a Christian Cruz, abogado de las víctimas que demandaron, logró apoderarse de unos 20 millones de dólares, cuando toda la producción de chile y cannabis de la que hablaba jamás existió.

Pero la historia aún no ha terminado para este token fraudulento, pues su página web aún se encuentra en línea e incluso cuenta con una tienda que ofrece distintos artículos a cambio de Agrocoin. Entre esos artículos, sorprendentemente, se encuentra el supuesto White Paper del token, por nada menos que 100.000 pesos mexicanos (5.300 USD).

De acuerdo a Etherscan, además, el token AGRO aún tiene 312 direcciones activas y varias transacciones recientes, con un precio de 0.0320 USD. Por supuesto, no recomendamos en lo absoluto comerciar con él.

Por otro lado, cabe mencionar que los tokens también nacionales Real Silver Coin (RSCO) y Amero (AMX) se comercian actualmente y son sospechosos de fraude.

Bitcoin Time / Evolution / Future / Trader / Revolution

Bitcoin Time, o Bitcoin Evolution, o Bitcoin Future, o Bitcoin Trader o Revolution: todas son páginas web diferentes, pero sospechosamente similares entre sí y además con los mismos objetivos y estrategias.

Cada una de ellas comienza con un formato en donde aparece o bien una gráfica positiva sobre Bitcoin o bien un vídeo-collage de varios medios y personalidades hablando muy bien de la criptomoneda. Justo al lado está el cuadro de registro que suele incluir las frases “Cambia tu vida hoy”, “Empezar ahora mismo” o similar.

Más abajo se ponen aún más características útiles sobre Bitcoin y las supuestas formas de ganar dinero con el uso de la plataforma. Curiosamente, cada una de ellas solicita de 250 USD en adelante como “inversión” de partida para unirse. Tras eso, aseguran que la plataforma hará “trading automático” para encontrar las oportunidades más rentables.

Por último, cada página pone supuestas transacciones recientes y preguntas frecuentes que en su mayoría solo sirven para elogiar más a la plataforma. Solo en Bitcoin Revolution se dice cómo retirar las ganancias, lo cual resulta un proceso engorroso lleno de papeleo y con 48 horas de por medio.

Otro factor que comparten todas estas páginas es que suelen promocionarse con anuncios fraudulentos por parte de celebridades locales. Así, por ejemplo, se utilizaron en México las imágenes del millonario Carlos Slim y de Arturo Elías Ayub, director de Alianzas Estratégicas y Contenidos de América Móvil, para anunciar Bitcoin Evolution y Bitcoin Trader, respectivamente, como plataformas de inversión casi milagrosas.

De todas ellas, parece que solo Bitcoin Time ha sido dada de baja. El resto aún está circulando por la web, añadiendo de cuando en cuando falsos anuncios de celebridades. Es necesario estar alerta y no caer en la trampa.

F2 Trading Corp.

Esta es otra empresa fraudulenta que ofrece porcentajes de ganancia irreales, obtenidos con un milagroso bot de trading de criptomonedas. Su historia comienza en Brasil como Forex Trading (FX) Corporation y su principal cara es el surcoreano Phillip Han.

De acuerdo a varios vídeos de YouTube que circularon entre 2018 y 2019 —y que ya no están disponibles—, la compañía tenía el plan de lanzar exchanges de criptomonedas en al menos 50 países con la ayuda de un programa de afiliados. Es decir, que mientras más amigos y conocidos trajeras a la plataforma, más dinero podías ganar.

Por supuesto, esa meta nunca sucedió y FX Trading desapareció con los fondos para dar paso a F2 Trading, manejada por los mismos administradores y con el mismo esquema piramidal. Solo que, en esta ocasión, según varias páginas en Facebook, añadieron que podrían dar un 300% de retorno de inversión utilizando un bot de trading de criptomonedas.

El resultado de esa “nueva” plataforma fue que el esquema colapsara una vez más y miles de usuarios de México y otros países vieran sus fondos perdidos de repente. La excusa que utilizó la firma fue que cerraban debido a las regulaciones, pero no mencionaron nunca a qué ley se referían exactamente:

“En cumplimiento con la orden judicial y administrativa de tu país, el acceso a esta plataforma ha sido bloqueado. El bloqueo viene en cumplimiento con la ley y F2 Trading Corporation asegura la transparencia manteniendo comunicación vía correo electrónico”.

La situación se reportó sobre todo en México, aunque un usuario probó usar un VPN para localizarse en otros países y el anuncio continuó apareciendo en todos. Ahora mismo, la página de F2 Trading solo muestra una interfaz para iniciar sesión y nada más.

Pese a todo, varias páginas de Facebook de F2 Trading continúan en funcionamiento e incluso agendan citas para atender a potenciales inversores. También piden que contacten a un número de WhatsApp para dar más información.

Vale destacar que, en España, la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) puso en la lista negra a esta presunta compañía. Asimismo, Philip Han está siendo investigado por las autoridades de Brasil desde 2019, acusado de poner en práctica varios esquemas piramidales.

Airbit Club

Antes BitbackOffice, este esquema piramidal ronda la web desde 2015 con la excusa de educar sobre criptomonedas. Su página web comienza, de hecho, definiendo algunos conceptos relacionados y asegurando que su misión es aumentar el uso de las criptomonedas, pero en seguida habla de un supuesto sistema para distribuir comisiones por referidos:

“Hemos llamado a nuestro sistema Blockchain Distributed Technology and Affiliate Program, que se basa en un algoritmo que distribuye comisiones por referencias de manera justa a todos los miembros”.

A continuación, muestra varias membresías pagas para las personas que quieran unirse al club. Estas van de los 1.000 hasta los 7.000 dólares y todas prometen cierta rentabilidad pasiva. Sin embargo, la página ha aclarado que “no agrupa los fondos de los miembros para la minería o el trading de criptomonedas, Forex u otros elementos financieros”; por lo que todo indica que los fondos no provienen de otra parte más que de los nuevos inversionistas, tal como en cualquier esquema piramidal.

Cuando menos, se puede decir en sus términos y condiciones Airbit Club es bastante sincero: no ofrece garantías de ningún tipo, aclara que los servicios de la página pueden interrumpirse en cualquier momento, afirma que el éxito de sus operaciones no está asegurado, que esos mismos términos y condiciones pueden cambiar en cualquier momento y que para retirar los fondos es necesario presentar documentación para la identidad y el proceso se demora inexplicablemente entre 3 y 30 días, cuando las transacciones con criptomonedas son casi instantáneas y ni siquiera las bancarias tardan tanto.

Pero quizás lo más preocupante es su método de proliferación en México. No uno, sino varios medios locales reconocidos han escrito maravillas sobre Airbit Club, quizás sin saber su verdadera naturaleza. Entre ellos se encuentran Excelsior, Milenio, Publimetro, Mundo Ejecutivo y Vanguardia. Por eso es necesario, como suele decirse en el criptomundo, hacer tu propia investigación.

Perspectivas de futuro de las criptomonedas en México

El aumento en el uso de criptomonedas en México se encuentra en un crecimiento acelerado. Así, por ejemplo, Bitso, el mayor exchange de criptomonedas del país, ha pronosticado que para fines de 2020 estarán manejando cuando menos 500 millones de dólares mensuales en activos electrónicos.

Por supuesto, esto aumentará aún más el interés por las criptomonedas y no será desaprovechado por nuevos estafadores. De acuerdo a Chainalysis, es probable que el cripto-crimen “continúe evolucionando tanto en alcance como en sofisticación tecnológica, al igual que las propias criptomonedas”.

La firma de ciberseguridad Kaspersky Lab, por su parte, ha afirmado que las estafas relacionadas a Bitcoin irán en aumento este año para América Latina. Teniendo todo esto en consideración, la mejor medida que puede tomarse es desconfiar siempre e investigar muy bien antes de invertir cualquier cantidad.