Los titulares de cuentas bancarias deberán entregar una copia de su DNI antes del 30 de abril si no quieren que sus cuentas queden bloqueadas. Las entidades están contactando con sus clientes para pedirles esta documentación, en cumplimiento de la normativa para evitar el blanqueo de capitales.

La Asociación Española de Banca (AEB) y la Confederación Española de Cajas de Ahorros (CECA) han pedido a los usuarios comprensión y colaboración para poder finalizar los trámites y registrar los DNI antes de que llegue la fecha límite. Los usuarios que no lo hagan verán bloqueadas sus cuentas, informa ABC.

Las entidades bancarias están obligadas a identificar a todos sus clientes

Los bancos han tenido cinco años para completar la recopilación de los datos, ya que la ley entró en vigor el 28 de abril de 2010. Esta normativa tiene como objetivo prevenir la utilización del sistema financiero y otros sectores económicos para blanquear capitales.

Las entidades se han puesto en contacto con sus clientes durante los últimos meses, intensificando sus peticiones a través de cartas, mensajes al móvil, correos electrónicos y llamadas telefónicas, según recoge Cinco Días.

IDENTIFICAR A TODOS LOS CLIENTES

De acuerdo con la ley sobre prevención y blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, las entidades bancarias están obligadas a identificar a todos sus clientes y a las personas que realicen cualquier operación. Esto obliga a las entidades a disponer de copia del documento de identidad del cliente, así como de otra información sobre su actividad.

Así, todos los clientes, sean personas físicas o jurídicas, tendrán que entregar a las entidades financieras su documento de identidad (DNI, tarjeta de residencia, pasaporte o documento del país de origen) para que sea escaneado y un justificante de su actividad económica, que puede ser la nómina, el pago de seguros sociales o el IVA.

En caso de que la documentación haya caducado, la entidad tiene la obligación de volver a pedir el documento de identificación. Algunas entidades ya han instalado sistemas de alarma para mantener constantemente actualizada la información de los clientes.

Lea además:

Altos cargos de Hugo Chávez, investigados por blanqueo de capitales en Banco Madrid

Banco Madrid: Anticorrupción investiga a 23 políticos y empresarios por el blanqueo de 34 millones

BPA podría perder la operativa en dólares si se demuestra el blanqueo de capitales de criminales rusos y chinos