A Polícia Judiciária investiga uma fraude com transferências de dinheiro através do serviço da SIBS, o MB Way, que terá ocorrido há cerca de 3 a 4 meses. O gang, composto por portugueses e brasileiros, fazia roubos através do MB Way, o que levou a SIBS a colaborar com as autoridades para ajudar ao rastreio dos movimentos financeiros. Não foi possível apurar o valor da fraude, mas terá sido significativa.

A SIBS confirma que colaborou com a Polícia Judiciária, como acontece regularmente, sempre que “o nosso know how e acesso à informação relevante pode ser importante para a investigação de processos”. Fonte oficial da SIBS realça que se tratou “de uma atividade de cariz criminoso, e que não está relacionada com o serviço em si que é efectivamente muito seguro e totalmente fiável”.

A MB WAY é uma solução criada pela SIBS e é a primeira solução interbancária que permite fazer compras, levantamentos à distância e transferências imediatas através do smartphone ou tablet.

O sistema digital de pagamentos e transferências criado pela SIBS e que já tem quase 700 mil utilizadores em Portugal.

Em caso de fraude a questão do reembolso é tratada entre os bancos e os clientes, a SIBS é apenas colaboradora na investigação policial. O MBWay é um serviço que se baseia num cartão (de débito ou de crédito) associado a uma conta de um banco português (são os bancos que são acionistas da SIBS).

O crime ocorreu em clientes que associavam dados de terceiros a serviços de pagamento digitais e que partilhavam de código e dados pessoais com terceiros, explica fonte.

Perante isto a SIBS recomenda “como boas práticas”, que “nunca forneça o seu código ou dados pessoais a terceiros. Nem permita associar dados de terceiros a serviços de pagamento digitais; Para efetuar compras online, use o MB NET na app MB WAY e utilize os dados de um cartão temporário para realizar o seu pagamento de forma rápida e segura e desconfie sempre que lhe peçam os seus dados, mesmo que lhe pareça uma fonte legítima”.

Contactada a SIBS explicou que o MB Way é um serviço seguro, “que apresenta as mesmas garantias que hoje em dia já existem na aceitação de pagamentos com cartão num tradicional Terminal de Pagamento Automático da Rede Multibanco”.

“O serviço utiliza protocolos e algoritmos de segurança garantindo a confidencialidade, integridade e autenticação dos dados transmitidos, processados e armazenados seguindo as mais recentes e exigentes normas de segurança europeias. Todas as comunicações e transações MB WAY são monitorizadas 24 horas por dia, 7 dias por semana e 365 dias por ano por uma equipa totalmente dedicada à prevenção e deteção de fraude”, refere a SIBS.

Para além disso, diz a empresa liderada por Madalena Cascais Tomé, “o MB WAY tem várias vertentes de comunicação e, em cada uma destas vertentes, a segurança das comunicações está devidamente garantida através da utilização de protocolos e algoritmos de segurança configurados em camadas por forma a prevenir os mais sofisticados ataques”.

A empresa explica que “adicionalmente, o serviço MB WAY tem várias modalidades de parametrização que podem ser acionadas pelos utilizadores como o PIN (o código de 6 dígitos definido pelo utilizador aquando da adesão. O utilizador deve alterar o seu PIN MB WAY através da app em “Definições” se suspeitar que este possa ter sido comprometido, como por ex: visualizado por outras pessoas). Todas as transações requerem validação por PIN, touchID ou equivalente, mediante opção definida pelo utilizador”.

Entre os países com maior utilização de cartões bancários, Portugal é o que apresenta menores níveis gerais de fraude, sendo apontado pelo Banco Central Europeu como um dos países com um sistema de pagamento mais seguro, com níveis de segurança 4 vezes superior à média da Europa.

A SIBS alerta que “caso um utilizador receba uma mensagem por sms ou email suspeita, ou que não tenha sido gerada pelo próprio, pela introdução de dados no serviço, deverá reportar a situação. Como medida de precaução, o utilizador pode cancelar o MB WAY no MULTIBANCO ou junto do seu banco. Se tiver a app MB WAY noutros dispositivos poderá desativar apenas o perdido/ roubado através da app”.

Segundo a SIBS, o cancelamento do serviço poderá ser efetuado com qualquer cartão que tenha associado ao MB WAY. “Independentemente do cancelamento do serviço MB WAY, pode continuar a usar os seus cartões reais em segurança, não precisando de os cancelar” garante a empresa.

O Banco Central Europeu (BCE), através de Marc Bayle de Jessé, diretor-geral de pagamentos e infraestruturas de mercados do BCE, criticou recentemente o facto de o serviço MB Way ser uma plataforma desenvolvida internamente, para servir apenas clientes de bancos portugueses, quando “deveríamos focar todos os nossos esforços na criação de soluções pan-europeias“, afirmou.