En av polisens stora utmaningar är att bekämpa alla de bedrägerier som sker via internet. Det som gör att man i många fall vet vem som begått ett bedrägeri, är att det går att spåra pengarna, till en person eller ett konto. Men nu har polisen hamnat på efterkälken på grund av de virtuella valutorna.

Jan Olsson, polis vid Nationellt bedrägericenter säger att man varje vecka har utredningar, där pengar från bedrägerier går till bitcoin-konton.

– Meningen för brottslingen att växla in pengar till bitcoins, är att det är så svårt att spåra, säger Jan Olsson till SVT Nyheter.

Är det omöjligt att spåra?

– Ja i princip, det krävs så mycket, mycket mer, för att kunna identifiera personen bakom kontot. Visst går det att spåra en transaktion i bitcoin-världen, men även om vi vet vem den ena användaren är och om pengarna sen skickas vidare, så vet vi inte vem den ägaren är. Det är bara en digital sträng på någons dator, mobil eller minnessticka, säger Jan Olsson.

Bitcoin är en valuta som introducerades 2009. I dag kostar en Bitcoin cirka 2.000 kronor men värdet har varit mycket fluktuerande. Från att kunna köpa en Bitcoin för 7 kronor för några år sen, så har värdet varit uppe i 8.000 kronor. Den är helt digital, anonym och i vissa fall ospårbar. Den har ingen central utfärdare som till exempel Riksbanken, vilket enligt förespråkarna, skyddar valutan mot politisk påverkan och inflation.

Ekobrottsmyndigheten ser valutan som ett hot

Jan Tibbling, åklagare vid Ekobrottsmyndigheten, säger att det är en intressant och ny företeelse som skulle kunna utgöra ett hot och att man därför följer utvecklingen noga.

Vad är hotet som ni ser?

– Det beror på att man kan tvätta pengar, genom att omvandla kontanter till Bitcoin och de är omöjliga att spåra. Teoretiskt kan man också undvika skatt, genom att få betalt direkt genom Bitcoins, säger Jan Tibbling till SVT Nyheter.

Virtuella valutor som Bitcoin, används många gånger på det så kallade darknet och Silk Road, där man köper till exempel vapen och narkotika. Men att man nu även ser hur det används för att tvätta pengar efter bedrägerier oroar flera myndigheter.

Finansinspektionen varnar för risker

Finansinspektionen varnar för att det finns stora risker med virtuella valutor.

– Det beror på att betalningsmedlen till stor del är oreglerade och det finns fall där marknadsplatser som sålt Bitcoins, helt plötsligt har upphört. Det är för dåligt konsumentskydd, säger Johan Terfelt, enhetschef vid Finansinspektionen till SVT Nyheter.

Anser ni att man borde skärpa lagstiftningen?

– Nej, det här är inget man kan reglera på nationell nivå eftersom det är en global företeelse så måste man ta ett internationellt grepp kring de virtuella valutorna, säger Johan Terfelt.

Det spekuleras även i om virtuella valutor används för att skicka pengar till terrorgrupper.

– Ja det finns tecken på att de använts i sådana sammanhang, säger Johan Terfelt.

Vid Finanspolisen oroas man också över virtuella valutor.

– Risken är hög att den används på fel sätt genom att det är en väldigt snabb överföring, det är en ny teknik som är krypterad och just att det erbjuder anonymitet, säger Stefan Andersson, kommissarie vid Finanspolisen till SVT Nyheter.

Branschen avvisar

Men inom branschen anser man att det går att spåra användare.

– Det finns en stor missuppfattning att det är anonymt, men det man egentligen menar är att det oftast inte är kopplat till ett personnummer, säger Christian Ander, vd för växlingstjänsten BTCX, till SVT Nyheter.

– Det är kopplat till en transaktionshistorik, det är kopplat till ip-adresser, så det är snarare mer privat, säger Christian Ander.

Bra kontroll i Sverige

Polisen anser att man har bra kontakt och utbyte med de svenska växlingskontoren som jobbar med Bitcoins. Säkerheten när någon öppnar ett konto i Sverige är också generellt hög men problemet är att det är en global valuta.

– Eftersom man inte kollar id-uppgifter liika noga när ett konto öppnas i andra länder, så blir det fortfarande problem för oss, säger Jan Olsson, vid polisens nationella bedrägericenter. Att öppna ett konto i ett annat land är inget problem och i vissa fall räcker det med att ta en bild på en elräkning som identifiering och då visar knappast en bedragare upp sin egen, säger Jan Olsson till SVT Nyheter.