E' diventato uno dei più grandi scandali di riciclaggio di denaro in Europa e arriva dal Nord. Thomas Borgen, amministratore delegato di Danske Bank, la principale banca danese, si è dimesso dopo che sono emerse prove evidenti che la divisione estone della banca è stata usata fra il 2007 e il 2015 per un’enorme operazione di riciclaggio di denaro per circa 200 miliardi di euro (234 miliardi di dollari), contro i 28 miliardi ipotizzati solo fino a qualche mese fa.



"È evidente che Danske Bank non è stata all’altezza delle sue responsabilità nel caso del possibile riciclaggio di denaro in Estonia. Mi dispiace molto", ha scritto Borgen in un comunicato, aggiungendo che un’indagine commissionata a una società legale esterna ha confermato che in quanto ceo non ha violato nessuna legge.

Negli ultimi sei mesi, Danske Bank ha perso circa un terzo del suo valore: lo scandalo era iniziato agli inizi del 2018, quando gli Stati Uniti avevano riscontrato una possibile operazione di riciclaggio nella banca estone e avevano sospeso i prestiti e gli affari della Danske Bank con le banche americane. Pochi giorni fa, il Wall Street Journal ha riferito che sia in Danimarca che negli Stati Uniti sono state avviate indagini molto approfondite su alcune transazioni sospette per miliardi di dollari provenienti "da società con legami con la Russia e l'ex Unione Sovietica". Questi trasferimenti sarebbero avvenuti attraverso la filiale estone tra il 2007 e il 2015 e hanno portato a un'inchiesta della procura per gravi reati economici internazionali.

Al Dipartimento del Tesoro americano un whistleblower ha segnalato che Deutsche Bank e Citigroup sono state coinvolte nelle transazioni da e verso la filiale estone di Danske Bank. Il gruppo tedesco, guidato dal ceo Christian Sewing, ha operato come banca corrispondente per Danske, gestendo i bonifici in dollari mentre l'ufficio di Citigroup a Mosca era coinvolto in alcuni trasferimenti attraverso la filiale estone di Danske Bank. Il Tesoro degli Stati Uniti può bloccare le erogazioni di dollari nei confronti di banche sospettate di riciclaggio, con effetti anche pesanti.



Intanto nei giorni scorsi Deutsche Bank ha avvertito la banca danese che si sente a proprio agio nel trattare solo con 1 cliente su 10 nella filiale estone di Danske Bank. Il gruppo ha interrotto la sua relazione come banca corrispondente per i dollari americani con Danske in Estonia nel settembre 2015 a causa delle preoccupazioni per i clienti non residenti.

Le prime notizie sullo scandalo sono uscite sul quotidiano danese Berlingske nel settembre del 2017: Danske Bank, si diceva, aveva gestito 2,4 miliardi di euro di denaro proveniente dall'Azerbaijan tra il 2012 e il 2014. A luglio di quest'anno era poi emerso che la banca aveva gestito anche 7 miliardi di euro di fondi russi di dubbia provenienza tra il 2012 e il 2015, pare legati alla famiglia di Vladimir Putin.

All'inizio di quest'anno il Financial Times aveva letto i risultati dell'indagine, commissionata dall'istituto di credito danese e affidato a Promontory Financial, una società di consulenza statunitense, e aveva scritto che fino al 2013 sono transitati attraverso Danske Bank fino a 28 miliardi di euro in Estonia, ma il 2013 sarebbe l'anno di picco di una serie di operazioni durate dal 2007 fino al 2015.



L'amministratore delegato ha ricordato che l'istituto danese ha "donato il reddito lordo dai clienti nel periodo dal 2007 al 2015, che è stimato in 1,5 miliardi di corone (201 milioni di euro, 235 milioni di dollari), a una fondazione indipendente che verrà istituita per sostenere le iniziative mirate nella lotta al crimine finanziario internazionale, compreso il riciclaggio di denaro, anche in Danimarca ed Estonia". L'annuncio, adesso, pesa sulle prospettive di utili per il 2018, che se dovevano essere sui 20 miliardi di corone, ora potrebbero non raggiungere i 17 miliardi. Le azioni oggi scendono del 7,03% 162,55 corone danesi.

