Найбільший приватний банк – ПриватБанк – націоналізовано в грудні 2016 року. Після цього новий менеджмент і власник виявили, що екс-акціонери «Ігор Коломойський та Геннадій Боголюбов вивели з банку майже $2 млрд шляхом проведення низки незаконних операцій, в результаті яких гроші переводилися компаніям, які їм таємно належали або перебували під їхнім контролем». З урахуванням нарахованих відсотків йшлося про втрати банку на $2,5 млрд.



Державний ПриватБанк подав до Високого суду Лондона позов проти бізнесменів і шести компаній (Collyer Ltd., Trade Point Agro Ltd., Teamtrend Ltd., Rossyn Investing Corp., Zao Ukrtransitservice Ltd., Milbert Ventures Inc.), підконтрольних їм, і зажадав заморозити активи цих осіб в усьому світі на суму $2,5 млрд. Суд 19 грудня 2017 року схвалив прохання банку.



ПриватБанк суть виявленої схеми виведення $2 млрд ЗМІ не повідомляв, але зазначені шість іноземних компаній були учасниками резонансної схеми на ідентичну суму, детально описаної в рішеннях Госпсуду Дніпропетровської області за 2014 рік.



У 2014 році ПриватБанк з травня до серпня видав майже півсотні українських компаній* кредити на загальну суму $1,84 млрд (у матеріалах лондонського суду йдеться про $1,9 млрд).



* Про 42 компанії – фігуранти схеми ЗМІ повідомляли з 2014 року. Ідентична цифра вказана і в кримінальному розслідуванні поліції. Але в судовому реєстрі згадуються 43 компанії, в тому числі компанія «АЄФ», яка виграла позов проти Trade Point Agro Ltd щодо стягнення $45 млн. У матеріалах Високого суду Лондона взагалі йдеться про те, що компаній було 46.



Як виводилася валюта



Українські компанії – клієнти ПриватБанку за його кредитні кошти здійснювали 100-процентну передоплату імпорту товарів. Аванси перераховувалися на користь шести компаній з Великої Британії та Британських Віргінських островів (є відповідачами за позовом банку), що мали рахунки в кіпрській філії ПриватБанку. Права вимоги за договорами майбутньої поставки товару в Україну передавалися ПриватБанку в якості застави за цими кредитами.



Валюта йшла до інших банків, але іноземні компанії товар українським контрагентам не поставили, а отриманий аванс не повертали. Де-факто кредити ставали беззаставними.



Дії покупця і продавця були синхронізовані та поставлені «на конвеєр». В одній з судових справ йдеться про те, що компанія «АльфаТрейдер» 3 червня 2014 року підписала з Collyer Ltd. договір на закупівлю австралійської марганцевої руди. 9 та 11 липня українська компанія здійснила передоплату в розмірі повної вартості договору, а вже 26 серпня продавець повідомив їй, що не може «своєчасно поставити товар і просить відстрочку». Наступного дня, 27 серпня, «АльфаТрейдер» зажадала передоплату і того ж дня (!) сторони розірвали контракт, погодивши фінальний термін повернення авансу – 3 вересня. Але гроші ніхто так і не повернув як в цьому випадку, так і в усіх аналогічних.



Дніпропетровські позичальники, маючи непогашений борг перед ПриватБанком, з вересня до листопада 2014 року масово подавали позови до суду з вимогами стягнути аванс з іноземних контрагентів і розірвати договір застави з ПриватБанком. Їхня логіка: контракт не виконано, отже «предмет застави втрачено», тому «договір застави має бути визнано припиненим». Госпсуд Дніпропетровської області оперативно виносив рішення про те, що нерезиденти зобов'язані повернути гроші українським компаніям, але договори застави залишав без перегляду. Іноземні контрагенти рішення дніпропетровського суду не виконували.



До того ж покупці «підігравали» продавцям. Наприклад, Collyer Ltd. отримала аванс $41,1 млн від компанії «Прадо», після чого повідомила їй, що товар не поставить, тому повернула 26 серпня частину передоплати – $32 млн. У суді «Прадо» оскаржувала неповернений залишок – $9,1 млн. Втім, того ж дня, 26 серпня компанія «Прадо», вже володіючи інформацією про зірваний договір, отримані $32 млн відразу перерахувала назад (!) на рахунок Collyer Ltd. як передоплату за іншим договором. Дивно, але цей договір також не було виконано, тому українська компанія пішла до суду з позовом ще на $32 млн.



Що закуповувалося за договорами фіктивного імпорту? У Trade Point Agro Ltd. компанії намагалися купити ПЕТФ (поліетилентерефталат), у Teamtrend Ltd. – гусеничні та підйомні крани, автобетононасоси, колісні навантажувачі, у Milbert Ventures Inc. і Zao Ukrtransitservice Ltd. – сиру нафту марки URALS.



FinClub склав список цих компаній з сумами їхніх позовів. Див. таблицю внизу.



Як на цю схему реагувала влада



Голова НБУ Валерія Гонтарева в інтерв'ю, яке було опубліковано 14 листопада 2014 року, заявляла, що «не бачила у ПриватБанку операцій з виведення 11 млрд грн», про які ще 7 листопада повідомили в ЗМІ.



Але ці операції помітили в МВС, Головне слідче управління якого 13 листопада 2014-го почало досудове розслідування за кримінальним виробництвом № 42014000000001261 за фактом заволодіння службовими особами ПриватБанку держкоштами НБУ, виділеними на рефінансування, в особливо великому розмірі – 19,889 млрд грн.



У визначенні Печерського районного суду Києва від 9 червня 2015 року йшлося про те, що «ПриватБанк протягом 2014 року за заставу майнових прав на товар надавав кредити на суму від $18 млн до $73 млн підконтрольним службовим особам ПриватБанку підприємствам». У цьому визначенні згадано 42 компанії.



Розслідування триває: проходять арешти, аналізуються договори – і кредитні, і рефінансування. Націоналізований ПриватБанк не став чекати, поки правоохоронці знайдуть винуватців у рамках кримінального процесу, і подав до лондонського суду «грошовий» позов.



Ці ж позичальники вивчалися агентством Kroll. Вони фігурували також в схемі «трансформації» кредитів восени 2016 року, інфографіку яких незабаром опублікує FinClub.

Які позичальники ПриватБанку оскаржували неповернений їм аванс

Недобросовісний постачальник – нерезидент з групи Приват







Код ЄДРПОУ позичальника ПриватБанку







Позичальник ПриватБанку







Сума оспорюваного авансу, $ млн







Collyer Ltd.







32650650







АГРОПРОМТЕХНОЛОГІЯ







40,25







Collyer Ltd.







36162770







АЛЬФАТРЕЙДЕР







38,7706







Collyer Ltd.







32561084







ВІАЛІНТ







50







Collyer Ltd.







34914929







ДАРСТЕН







23







Collyer Ltd.







32716793







ДОРТЕКС







33







Collyer Ltd.







38965343







ЕСМОЛА







38,9







Collyer Ltd.







34408937







ІМРІС







50,2







Collyer Ltd.







36162971







ІНДАСТРІАЛ ГАРАНТ







39,07







Collyer Ltd.







34316155







ІНКЕРІЯ







30







Collyer Ltd.







34316155







ІНКЕРІЯ







36,83







Collyer Ltd.







39040632







МАСТЕЙН







36,83







Collyer Ltd.







33074399







МЕТРИКОМ







49,5







Collyer Ltd.







36962707







МІЛОРІН ЛТД







9,9







Collyer Ltd.







36962707







МІЛОРІН ЛТД







29,7632







Collyer Ltd.







32723943







ПРАДО







9,1







Collyer Ltd.







32723943







ПРАДО







32







Collyer Ltd.







32176638







ТЕХСПЕЦМОНТАЖ







30







Collyer Ltd.







32176638







ТЕХСПЕЦМОНТАЖ







17







Collyer Ltd.







38753580







ФАВОРЕ







49,1







Collyer Ltd.







35163878







ФОКСАР







35,3







Collyer Ltd.







35163878







ФОКСАР







17,252433







Trade Point Agro Ltd.







31647715







АЕФ







45







Trade Point Agro Ltd.







37987319







ВІТЕЛЛА







52,5







Trade Point Agro Ltd.







37987446







ЕЛСІС ТАЙМ







5







Trade Point Agro Ltd.







37987446







ЕЛСІС ТАЙМ







40







Trade Point Agro Ltd.







32640694







ПАРАДІЗ







56







Trade Point Agro Ltd.







32466295







ПРОФІТ







48,5







Trade Point Agro Ltd.







36495272







РАНЕЯ







55







Trade Point Agro Ltd.







32613760







РАПІТ







47,5







Trade Point Agro Ltd.







34563062







САЛТІЗ







59







Trade Point Agro Ltd.







32616447







СОЛМБРИДЖ







52







Trade Point Agro Ltd.







32616447







СОЛМБРИДЖ







5







Trade Point Agro Ltd.







32354141







ТРАНСМОЛОКО







24,166







Trade Point Agro Ltd.







32354141







ТРАНСМОЛОКО







10







Trade Point Agro Ltd.







35339131







ФАБОРІС







51,5







Teamtrend Ltd.







33185355







ВЕСТА-КОМПАНІ







25







Teamtrend Ltd.







38955707







ЕМПІРЕ







37,3







Teamtrend Ltd.







32126346







ІНВЕСТГРУП







52,583







Teamtrend Ltd.







31504346







ІНКОМ 2001







42







Teamtrend Ltd.







31504346







ІНКОМ 2001







5







Teamtrend Ltd.







38939690







ІНТОРНО







30







Teamtrend Ltd.







33771343







КАРІНДА







18







Teamtrend Ltd.







38113112







ОРБЕЛА







18







Teamtrend Ltd.







38113112







ОРБЕЛА







24,5







Teamtrend Ltd.







38930771







ОРТІКА







50,02073







Teamtrend Ltd.







36162739







РЕАЛ-СТАНДАРТ







25,592452







Teamtrend Ltd.







38939748







РІБОТТО







34,9997







Teamtrend Ltd.







34499705







РУДНЕКС







40







Teamtrend Ltd.







32560431







ЦЕРІС







53







Teamtrend Ltd.







35739432







ЮНІКС







36,8







Rossyn Investing Corp.







35601407







ВЕГАТОРГ







31,5







Rossyn Investing Corp.







39161586







КЕМБЕЛ







30







Milbert Ventures Inc.







34315009







ВІГЛОН







33







Zao Ukrtransitservice Ltd.







34316155







ІНКЕРІЯ







6









Подписывайтесь на