Quản lý vốn trong giao dịch forex là một trong những yếu tố quyết định giúp nhà đầu tư đạt được lợi nhuận. Thế nhưng, rất nhiều nhà đầu tư lại quên mất việc thiết lập kế hoạch quản lý vốn cho mình. Một số nhà giao dịch chỉ chú trọng đến việc phân tích kỹ thuật, tìm chiến thuật giao dịch với phần thắng cao. Suy nghĩ thường thấy là “nếu tỷ lệ thắng cao thì chắc chắn có lời”. Thế nhưng, việc hướng đến tỷ lệ dự đoán thị trường đúng để bù lại cho việc quản lý vốn forex cẩu thả, liều lĩnh sẽ khiến bạn giao dịch kém hiệu quả, giảm hoặc mất đi phần lợi nhuận mà lẽ ra bạn được hưởng.

Nếu bạn đồng ý với việc thiết lập phương pháp quản lý vốn forex và muốn tạo ra kế hoạch quản lý vốn cho riêng mình khi giao dịch Olymp Trade forex, hoặc soạn lại phương pháp bạn đang dùng, các lưu ý sau đây sẽ giúp bạn tạo ra cách quản lý vốn forex hiệu quả hơn:

1. Đưa ra mức lợi nhuận mong đợi xứng đáng với rủi ro mà bạn bỏ ra

Góc nhìn từ người giao dịch forex

Nếu giao dịch forex của bạn có mức rủi ro là 100, bạn thường đặt mục tiêu lợi nhuận là bao nhiêu đôla?

Nói cách khác, tỷ lệ rủi ro so với lợi nhuận của bạn là bao nhiêu (mức dừng lỗ (stop loss) so với mức chốt lời (take profit)? Nhiều bạn có tỷ lệ 1:1; nhiều bạn quen dùng mức 1:2 hay 1:3. Số ít các bạn với phương pháp thích hợp thì đặt mục tiêu tỷ lệ 1:5. Theo mình nghĩ, tất cả các tỷ lệ từ 1:1.5 trở lên đều đáng để đầu tư.

Còn các giao dịch có mức chốt lời bằng hoặc ít hơn mức dừng lỗ thì sao? Có bạn nào đang dùng tỷ lệ 1:1 để giao dịch không?

Khi đặt mức chốt lời bằng hoặc ít hơn mức dừng lỗ có nghĩa là khi bạn đem $100 chịu rủi ro, số tiền lời lời bạn có thể nhận được sẻ chỉ bằng hoặc ít hơn $100. Mình nghĩ, khi một giao dịch có mức rủi ro lớn hơn hoặc bằng lợi nhuận thì giao dịch đó không đáng để tham gia.

Bạn hoàn toàn có tự do để dành số tiền đầu tư đó để tham gia giao dịch khác, với mức lợi nhuận cao hơn mức rủi ro, như tỷ lệ 1:2; 1:3. Tất cả những gì bạn cần làm là kiên nhẫn, chờ đợi thị trường đưa ra cơ hội tốt hơn, hoặc tìm phương pháp giao dịch để với điều kiện thị trường thuận lợi hơn.

Góc nhìn từ nhà giao dịch với thời gian cố định

Đối với những bạn giao dịch tùy chọn với phần trăm lợi nhuận thường thấy từ 75% – 90%, rủi ro phải bỏ ra luôn cao hơn mức lợi nhuận. Ví dụ, khi bạn mở một giao dịch $100, bạn thường chỉ thu về $80.

Theo ý kiến cá nhân mình, nếu bạn chỉ mở giao dịch với số vốn đều tay như giao dịch đầu $100, giao dịch thứ 2 vẫn $100, giao dịch thứ 3 vẫn $100… bạn sẽ bị đặt vào tình thế bất lợi, đặc biệt là nếu bạn mới tìm hiểu về thị trường tiền tệ.

Cách đơn giản để giải quyết vấn đề này là gom vốn và lãi để đặt vào giao dịch sau. Ví dụ:

Nếu giao dịch thứ nhất bạn đầu tư $100 và thắng $80, bạn sẽ mở giao dịch tiếp theo với $180. Nếu thắng, giao dịch thứ 3 bạn có thể bắt đầu lại từ $100 hoặc tiếp tục dồn cả vốn lẫn lãi, tùy theo tính chất và kết quả thường thấy mà bạn đạt được. Số lần giao dịch dồn cả vốn lẫn lãi như vậy phụ thuộc vào số lần thắng trung bình liên tiếp mà bạn có được. Thông thường, bạn có thể chọn từ 2 – 4 lần. Chỉ với cách quản lý vốn forex như trên, tỷ lệ lợi nhuận của các bạn giao dịch tùy chọn mới vượt lên cao hơn mức 1:1. Lưu ý: cách quản lý vốn này không thích hợp với những bạn có kết quả giao dịch thắng thua luân phiên (ví dụ: giao dịch 1 lãi, giao dịch 2 lỗ, giao dịch 3 lãi, giao dịch 4 lỗ…). Bạn có thể ước tính tỷ lệ giao dịch của mình bằng cách xem lại lịch sử giao dịch từ 100 giao dịch trước đó trở lên, từ 2 tháng trở lên.

Mình viết những dòng này dựa trên số đông các nhà giao dịch, những nhà đầu tư mà một hoặc hai giao dịch thắng hay thua cũng đáng giá với họ. Đối với những nhà giao dịch tùy chọn xuất sắc với tỷ lệ thắng đều tay từ 80% trở lên (cứ mỗi 10 giao dịch bạn mở, họ thường thường thắng 8 giao dịch), tất nhiên, những nhà giao dịch này không cần quan tâm lắm đến phương pháp quản lý vốn. Họ chỉ cần mở giao dịch đều tay, với số với như nhau và vẫn mang về lợi nhuận đều đặn mỗi tháng.

2. Tránh mở các giao dịch với vốn đầu tư quá lớn so với số dư tài khoản

Một lỗi quản lý vốn trong giao dịch forex thường thấy nhất là việc các trader mở giao dịch với số tiền quá lớn so với số dư tài khoản.

Tình huống gặp phải: một trader giao dịch thận trọng trong nhiều tuần liên tiếp và kiếm được khoản lợi nhuận kha khá. Anh ấy thấy số dư tài khoản của mình đã tăng lên đáng kể và các phân tích của anh ấy phần lớn đều đúng với thị trường. Vì thế, anh ấy quyết định tăng số tiền đầu tư của giao dịch kế tiếp lên để có thể kiếm được lợi nhuận nhanh hơn và nhiều hơn. Cứ như vậy, lúc nào đó anh ấy sẽ thua một giao dịch với khoảng đầu tư lớn. Lúc đó, dù tài khoản của anh vẫn có lời, nhưng anh cảm thấy tiếc khi phải mất đi số tiền lời anh ấy kiếm được trong nhiều ngày trước. Anh ấy quyết định tăng tiền đầu tư của giao dịch kế tiếp lên để gỡ gạc lại số tiền lời đó. Nếu chẳng may anh ấy phân tích sai trong giao dịch kế tiếp thì sao? Nếu bạn là anh ấy, bạn có mất bình tĩnh và muốn tăng tiền đầu tư lên để gỡ lại số tiền thua lỗ không?

Mình hy vọng là không, vì nếu bạn trả lời có, tức là bạn có tâm lý trả thù thị trường. Tâm lý trả thù thị trường là lý do mà nhiều trader dù có tỷ lệ phân tích thị trường chính xác cao lại vẫn mất tiền trên thị trường tiền tệ. Đây là ví dụ điển hình cho việc quản lý vốn trong giao dịch forex quyết định hoàn toàn việc nhà giao dịch có thành công.

3. Đặt mục tiêu thực tế, chậm mà chắc.

Một lý thuyết chắc chắn khi quản lý vốn forex là việc rủi ro càng cao, lợi nhuận càng lớn. Nếu đã giao dịch để kiếm tiền, có ai mà không muốn có lời càng nhanh càng tốt, càng nhiều càng tốt? Cùng một số dư tài khoản, thay vì rủi ro 1 phần và kiếm lợi nhuận tiềm năng 1 phần, tại sao lại không chấp nhận rủi ro 2 phần và kiếm lợi nhuận tiềm năng cho 2 phần đó?

Tiếc thay, lý thuyết là như vậy nhưng thực tế trader chúng ta bị ảnh hưởng tâm lý nặng nề khi phải quản lý số tiền lớn so với mức chúng ta có thể chấp nhận. Ảnh hưởng tâm lý dễ dàng dẫn đến sai lầm trong phán đoán và phân tích thị trường.

Nhà giao dịch tốt không phải là nhà giao dịch kiếm lời nhanh chóng hay giàu nhanh chóng. Nếu bạn mong có thể mua nhà, mua xe qua 1 – 2 tuần giao dịch, điều đó có nghĩa là bạn phải chịu rủi ro với giá trị 1 căn nhà, 1 chiếc xe chỉ trong 1 – 2 tuần giao dịch. Lợi nhuận đến cũng nhanh nhưng thất thoát cũng nhanh.

Mục tiêu của việc quản lý vốn trong giao dịch forex không phải là kiếm lời nhanh, kiếm lời nhiều mà là kiếm lời đều đặn, ổn định qua năm tháng.

Xem thêm: Martingale trong giao dịch Olymp Trade forex.

4. Cố định mức chốt lời (take profit) và dừng lỗ (stop loss)

Bạn có bao giờ đóng một giao dịch trước khi giá chạm mức chốt lời đã đặt sẵn từ trước vì sợ giá đổi chiều? Hoặc, có bao giờ bạn tăng mức dừng lỗ khi thấy giá đi ngược lại với dự đoán của bạn? Kết quả các giao dịch đó thế nào?

Mục đích của việc quản lý vốn trong giao dịch forex là gia tăng lợi nhuận tiềm năng và giảm thiểu tối đa rủi ro. Khi bạn đóng giao dịch có lời trước khi giá chạm mức chốt lời, tức là bạn đang cắt giảm đi lợi nhuận của chính mình. Ngược lại, khi bạn mở rộng khoảng dừng lỗ để duy trì vị trí khi giá đi ngược lại dự đoán, bạn đang gia tăng rủi ro của chính mình.

Nếu bạn đã thực hiện phân tích kỹ thuật kỹ lưỡng và cân nhắc nhiều tình huống trước khi đưa ra giá trị dừng lỗ/chốt lời để mở giao dịch, bạn hãy tự tin vào cách quản lý vốn đó của mình. Thay đổi giá trị dừng lỗ/chốt lời khi giao dịch đang diễn ra nghĩa là bạn đang bị tâm lý lo sợ rủi ro ảnh hưởng đến quyết định của lý trí ban đầu.

Nhìn chung, giải pháp tốt nhất cho các nhà giao dịch là đưa ra quy tắc quản lý vốn ngay từ đầu và không thay đổi giá trị chốt lời và dừng lỗ khi giao dịch đang diễn ra. Nếu bạn thực hiện tốt điều 2 – không mở giao dịch quá lớn so với số dư tài khoản, bạn sẽ bớt lo sợ việc giá chạm mức dừng lỗ.

Dĩ nhiên, tình huống nào cũng có trường hợp ngoại lệ. Nếu trong quá trình giao dịch đang diễn ra, bạn phát hiện ra bạn đã bỏ soát một điểm quan trọng khi đưa ra dự đoán (ví dụ như việc bạn quên mất rằng tin tức quan trọng sắp được tung ra), bạn có thể cắt lỗ sớm.

5. Không đặt mục tiêu lợi nhuận cố định

Nhiều nhà giao dịch hay đưa ra kế hoạch quản lý vốn bằng cách đặt mục tiêu lợi nhuận cố định. Ví dụ như: họ phải kiếm được $500 lợi nhuận trong một tháng. Sau khi đủ chỉ tiêu, họ sẽ ngừng giao dịch, hoặc nếu chưa đủ chỉ tiêu, họ sẽ cố gắng giao dịch cho đủ $500.

Biết cách dừng lại khi bạn đang thắng lợi là một việc tốt. Tuy nhiên, thị trường luôn thay đổi thất thường. Nếu trong tháng đó, thị trường không có đủ các cơ hội giao dịch để bạn kiếm được $500 thì sao? Cố gắng giao dịch để đạt mục tiêu lợi nhuận khi thị trường không thuận lợi có thể dẫn đến sai sót và thua lỗ không đáng có.

Trường hợp thường gặp thứ hai là việc nhà giao dịch không thể chấp nhận thua cuộc. Giả sử, sau khi đầu tư thời gian giao dịch 4 tuần liên tiếp, một nhà giao dịch kết thúc tháng với khoản thua lỗ nhỏ. Nếu bạn là nhà giao dịch này, bạn có chấp nhận thua lỗ này như một điều hiển nhiên? Hay bạn sẽ cố gắng giao dịch gỡ gạc lại để kết thúc tháng với lợi nhuận xứng đáng với thời gian, công sức mà bạn đã bỏ ra?

Trong đầu tư, lợi nhuận và thua lỗ là hiển nhiên. Không ai không mắc sai lầm. Nếu trải qua một khoảng thời gian thua lỗ, bạn hãy xem đó là điều hiển nhiên mà bất kỳ trader nào cũng gặp phải. Bạn không nên trả thù thị trường, vội vã giao dịch để gỡ vốn mà hãy bình tâm suy nghĩ để rút kinh nghiệm cho các giao dịch khác trong tương lai.

Trên đây là các mẹo quản lý vốn trong giao dịch forex và giao dịch với thời gian cố định. Bạn nghĩ gì về các quy tắc nào? Nếu bạn có ý tưởng hữu ích nào khác về quản lý vốn, bạn hãy chia sẻ cho các bạn đọc khác tại phần bình luận.