En kompis kontaktade mig om råd gällande en händelse som inträffade nyligen där en förövare, förmodligen en kriminell trader på en ledande kryptobörs, loggade in på min kompis konto och utförde handelsordrar värda nästan 400 000 dollar.

Genom att genomföra dessa affärer (via en BOT?), minskade min kompis saldo från över 3 BTC till shitcoins och CAD värda 5,600 dollar.

Ett problem i branschen

Denna händelse är symptomatisk för ett större problem i denna nya och snabbt växande bransch av digitala tillgångar, där börserna huvudsakligen byggdes av unga kodare som var oerfarna och inte hade tillräcklig kunskap att hantera de finansiella marknadernas komplexa värld, eller som inte hade samma nödvändig ledningsstyrning, risk- och kontrollprocesser samt kultur som tog decennier för bankbranschen att utveckla och tillsynsmyndigheter att hålla koll på.

Kreditkrisen som avslöjade Madoffs ponzibedrägeri samt även Barings, UBS och SOCGEN:s bedrägliga gärningar inom handel tvingade tillsynsmyndigheterna att införa starkare regleringar, kontroller samt en kulturell förändring som gör att riskhantering och “compliance” (att ett företags verksamhet följer de aktuella lagar och regler som finns, reds. anm.) prioriteras hos finansiella institutioner.

Finansinspektionen i Storbritannien kräver till exempel att finansiella institutioner ska hantera risken att missköta sig (conduct risk) som ett led i sin allmänna riskhanteringspraxis. Finansinspektionen i Storbritannien definierar risken att missköta sig som risken “att gärningar från en firma kommer att leda till någonting dåligt för kunderna. Bra saker för kunderna kan definieras som att kunderna får finansiella tjänster och produkter som uppfyller deras behov”.

Starkare reglering behövs

Branschen för digitala tillgångar måste få starkare reglering och övervakning för att skydda kunder och se till att tillgångarna är säkra.

Vi måste plocka in de bästa sätten från banksektorn, utan att för den delen bli klumpiga, till branschen för digitala tillgångar där decentralisering och allmän utveckling sker i en rasande fart.

Daniel Santos,

Vd på Digitizing Assets

—

Vill du skicka in en debattartikel till oss? Mejla den till info@trijo.co.