Собственники банков постепенно снимают маски. С начала прошлого года 24 банка сделали свою отчетность более прозрачной.

За стеклом

На прошлой неделе НБУ постановлением №315 обязал банки до 29 мая подать в Нацбанк данные о связанных лицах. Обновлять информацию банки обязаны ежемесячно.

Hubs решил проверить, насколько прозрачными стали за 2014 год украинские банки.

В поле исследования попали 130 банков, которые сейчас остаются на рынке. Hubs не ставил перед собой задачу «вытащить» на свет бенифициаров. Если собственник считает, что украинцы скорее доверят деньги каким-то «грекам», чем условному Борису Кауфману, то это — его дело. Или правонарушение, если так решит НБУ.

Результаты исследования показали, что за 2014 год 24 банка как минимум расширили список своих бенифициаров или персонифицировали их. Четыре банка, наоборот, ухудшили, спрятав реальных собственников за группами безымянных акционеров или доверенных лиц. Прозрачность 102 банков осталась на прежнем уровне. В их числе — как банки, которые давно честно говорят о своих акционерах, так и те, которые продолжают жульничать, оставляя в списке акционеров непонятные компании, доверенных лиц или группы безымянных акционеров.

По списку

24 крупнейших банка давно показывают своих акционеров. Немного изменил свою отчетность только Приватбанк, показавший, что среди его акционеров числятся не только миллиардеры Игорь Коломойский и Геннадий Боголюбов, но и их партнер по бизнесу Алексей Мартынов. За Приватбанком еще 23 банка честно показали своих акционеров. У банкиров и СМИ есть сомнения по поводу честности Фидобанка (20-е место по размеру активов). 100% акций этого финучреждения записаны на Александра Адарича. Есть сомнения, что у Адарича достаточно своих денег, чтобы купить СЕБ Банк и Эрсте Банк, объединить их в Фидобанк и вкладывать в его развитие. Однако пока никому не удалось доказать, что банк принадлежит не ему.

До сих пор своих нынешних акционеров не раскрыл Платинумбанк (25-е место по активам). Осенью 2013 года Horizon Capital, которая создавала «Платинум», продала свой пакет акций «группе финансовых инвесторов». По данным СМИ, покупателем на самом деле выступил одесский бизнесмен Борис Кауфман. Сам бизнесмен отрицает свою причастность к банку, да и в списке акционеров его имени нет. Недавно в этом списке появилось имя Григория Гуртового, как доверенного лица акционеров. Имена бенифициаров до сих пор не раскрыты*.

В данных по Финбанку, которым официально владел Кауфман, на начало апреля этого года высветились 20 физлиц (в начале 2015 года числились 30 юрлиц и 67 физлиц). Имя Кауфмана пропало. К слову, в начале этого года Платинумбанк выкупил у Финбанка часть активов и пассивов.

Перепрятались

Некоторые банки спрятали своих акционеров. Пример — Банк инвестиций и сбережений. В 2014 году среди акционеров значились партнеры Игоря Еремеева — Степан Ивахив, Сергей Лагур и Андрей Попов. На начало этого года остался только Попов. Его доля снизилась с 15% до 9,7%.

В списке акционеров банка «Национальный кредит» тоже стало на одного собственника меньше. Если на начало 2014 года основными владельцами банка были украинский банкир Андрей Онистрат и гражданин РФ Игорь Бобнев, которому принадлежало 16% акций, то на начало 2015 года там остался только Онистрат. Бобнев ушел? Не факт.

Владельцы Уникомбанка также решили перепрятаться. На начало 2014 года банком владели Марина Братова, Дмитрий Швед и Роман Филатов. Сейчас же в списке акционеров стоят 14 безымянных акционера.

Чистосердечные отчеты

Чудеса прозрачности показал Иван Фурсин (партнер Дмитрия Фирташа). В начале этого года его имя появилось в списке акционеров сразу двух банков. Бизнесмен наконец-то честно признался, что владеет Мистобанком (раньше в акционерах значились нерезиденты), а также акциями банка «Клиринговый дом», который приписывали Фирташу.

В «Клиринговом доме» партнером Фурсина выступает Юлия Левочкина (сестра Сергея Левочкина).

В банке «Михайловский» также решили приоткрыть занавес. Вместо 12 акционеров-физлиц, которые числились в начале 2014 года, сейчас в списке акционеров значится имя бизнесмена Виктора Полищука (владелец сети «Эльдорадо», которая покупает «Фокстрот»).

Собственники украинских банков

Банк Собственники, 2014 Собственники, 2015 Дата Приватбанк Игорь Коломойский, Геннадий Боголюбов Игорь Коломойский, Геннадий Боголюбов, Мартынов Алексей 01.01.2015 Укрэксимбанк Государство Государство 01.01.2015 Ощадбанк Государство Государство 01.01.2015 Проминвестбанк Российская Федерация Российская Федерация 01.01.2015 Сбербанк России Российская Федерация Российская Федерация 01.01.2015 Unicredit Bank Unicredit (Италия) Unicredit (Италия) 01.01.2015 Райффайзен Банк Аваль Raiffeisen (Австрия) Raiffeisen (Австрия) 01.01.2015 Альфа-банк Михаил Фридман, Петр Авен, Герман Хан, Алексей Кузьмичев (все — граждане РФ) Михаил Фридман, Петр Авен, Герман Хан, Алексей Кузьмичев (все — граждане РФ) 08.03.2015 ВТБ Банк Российская Федерация Российская Федерация 01.01.2015 Финансы и Кредит Константин Жеваго Константин Жеваго 01.01.2015 ПУМБ Ринат Ахметов Ринат Ахметов 01.01.2015 УкрСиббанк BNP Paribas (Франция), ЕБРР BNP Paribas (Франция), ЕБРР 01.01.2015 ОТП Банк OTP Bank (Венгрия) OTP Bank (Венгрия) 01.01.2015 Укргазбанк Государство Государство 19.01.2015 Креди Агриколь Credit Agricole S.A. (Франция) Credit Agricole S.A. (Франция) 01.01.2015 Финансовая инициатива Олег Бахматюк Олег Бахматюк 01.01.2015 Пивденный семья Юрия Родина, Марк Беккер семья Юрия Родина, Марк Беккер 01.01.2015 ING Bank Украина ING Bank N.V. (Нидерланды) ING Bank N.V. (Нидерланды) 01.01.2015 Хрещатик Василий Хмельницкий, Андрей Иванов, КГГА, Николай Солдатенко Василий Хмельницкий, Андрей Иванов, КГГА, Николай Солдатенко 01.01.2015 Фидобанк Александр Адарич Александр Адарич 01.01.2015 Ситибанк Citigroup (США) Citigroup (США) 01.01.2015 Кредит-Днепр Виктор Пинчук Виктор Пинчук 01.01.2015 Родовид Банк Государство Государство 01.01.2015 Мегабанк Виктор Субботин, ЕБРР, KfW, IFC Виктор Субботин, ЕБРР, KfW, IFC 01.03.2015 Платинум PT Platinum Public Григорий Гуртовой (гражданин Израиля и РФ по поручению PT Platinum Public) 01.01.2015 Укринбанк 8609 акционеров Владимир Клименко 25.02.2015 Кредобанк Powszechna Kasa Oszczednosci Bank (Польша) Powszechna Kasa Oszczednosci Bank (Польша) 01.01.2015 Универсалбанк Eurobank Ergasias S.A (Греция) Eurobank Ergasias S.A (Греция) 01.01.2015 Диамантбанк Давид Жвания, Игорь Керезь, Вячеслав Циганенко, Андрей Щукин Давид Жвания, Игорь Керезь, Вячеслав Циганенко, Андрей Щукин 01.01.2015 Восток Владимир Костельман, Вадим Мороховский с женой Владимир Костельман, Вадим Мороховский с женой 13.02.1015 ПрокредитБанк ProCredit Holding (Германия), KfW, ЕБРР ProCredit Holding (Германия), KfW, ЕБРР 01.01.2015 Правэкс-банк Intesa Sanpaolo (Италия) Intesa Sanpaolo (Италия) 01.01.2015 Клиринговый дом Энтони Фишер, Джорджио Остини Иван Фурсин, Юлия Левочкина 03.04.2015 Инвестиций и Сбережений Степан Ивахив, Сергей Лагур, Андрей Попов Андрей Попов 01.01.2015 Международный инвестиционный банк Петр Порошенко, Игорь Кононенко Петр Порошенко, Игорь Кононенко 01.01.2015 Украинский профессиональный банк Евгений Балушка Евгений Балушка 17.03.2015 Национальные инвестиции Наталья Огородник и ее муж Наталья Огородник и ее муж 01.01.2015 Фортуна-Банк Мотрона Тищенко Мотрона Тищенко 01.01.2015 Пиреус-Банк Греческий фонд финансовой стабильности Греческий фонд финансовой стабильности 01.01.2015 Авант-банк Стабил холдинг Игорь Завацкий 01.01.2015 Таскомбанк Сергей Тигипко и жена Сергей Тигипко и греки 01.01.2015 БМ Банк Российская Федерация Российская Федерация 05.02.2015 VS Банк Российская Федерация Российская Федерация 01.01.2015 Индустриалбанк Игорь Дворецкий (семья), Виталий Сацкий Игорь Дворецкий 08.03.2015 БТА Банк БТА Банк (Казахстан), Андрей Левковский БТА Банк (Казахстан), Андрей Левковский 30.03.2015 Идея Банк Лешек Чарнецки (Польша) Лешек Чарнецки (Польша) 01.01.2015 Национальный Кредит Андрей Онистрат, Игорь Бобнев Андрей Онистрат 22.01.2015 Кредит Европа Банк Озегин Гузну Мустафа (Турция) Озегин Гузну Мустафа (Турция) 08.03.2015 Марфин Банк Республика Кипр Республика Кипр 02.03.2015 Аркада Константин Паливода, Владимир Поляченко и Татьяна Тихончук Константин Паливода, Владимир Поляченко, физические лица 01.01.2015 Акцент-банк 13 акционеров 13 акционеров 01.01.2015 Форвард-Банк Рустам Тарико (гражданин РФ) Рустам Тарико (гражданин РФ) 01.01.2015 DV Банк Семья Ивана Гуты Владимир Авраменко, Сергей Горбачевский, Ольга Бунецкая, Елена Витохина, Ольга Береза, Наталья Доага, Виктория Качуровская, Алексей Коба, Дмитрий Мельник, Елена Семенел, Маргарита Харченко, Елена Шипилова 05.03.2015 Союз 14 акционеров Сергей Дядечко 01.01.2015 Финбанк Борис Кауфман с женой, Александр Грановский с женой и 4 киприота Александр Грановский, Александр Мамонтенко, Сергей Барков 06.04.2015 Михайловский 12 физиков Виктор Полищук 18.03.2015 ТК Кредит Дэмиан Джеймс Коддербенк Виллем Мартинус Де Бир, Ибанец Эльмари (граждане ЮАР), Юрий Уманец 10.04.2015 Новый КБ «Южное» и 71 акционер КБ «Южное» и 71 акционер 01.01.2015 Мисто банк Нерезиденты Иван Фурсин 12.01.2015 Капитал Семьи Епелей и Щербаней Виктория Сандулеева, Денис Стецюра, Дарья Каминская, Виолетта Епель, братья Евгений и Руслан Щербани 27.01.2015 Экспресс-банк Фабио Делько, Андреас Баумгартнер (Швейцария) Фабио Делько, Андреас Баумгартнер (Швейцария) 01.01.2015 Себ корпоративный банк SEB (Швеция) SEB (Швеция) 01.01.2015 Радикал 15 акционеров 15 акционеров 01.01.2015 Уникомбанк Марина Братова, Дмитрий Швед, Роман Филатов 14 акционеров 19.01.2015 Глобус Елена Сильнягина Елена Сильнягина 01.01.2015 Премиум 12 акционеров Лариса Смирнова, Леонид Первак 04.01.2015 Юнекс-Банк 48 акционеров 48 акционеров 01.01.2015 Евробанк Александр Адарич, Марина Псилоу (Кипр) Александр Адарич, Марина Псилоу (Кипр) 01.01.2015 Львов Маргеир Патурссон, Йоун Паульмасон, Сигюрдюр Гисли Паульмасон (граждане Исландии) Маргеир Патурссон, Йоун Паульмасон, Сигюрдюр Гисли Паульмасон (граждане Исландии) 27.01.2015 Первый инвестиционный банк собственники отсутствуют Братья Клещуки и 27 акционеров 03.01.2015 Полтавабанк Александр Некрасов и два сына Александр Некрасов и один сын 01.01.2015 Коминвестбанк Ужгородский коньячный завод, ООО «Латуж» Владимир Гисем, Ужгородский коньячный завод 30.01.2015 Банк 3/4 Вадим Ищенко Вадим Ищенко 01.01.2015 Петрокоммерцбанк Украина Леонид Федун, Вагит Алекперов (оба — Россия) 14 акционеров 24.03.2015 Интеграл-Банк Кирилл Торишний Кирилл Торишний 01.01.2015 Грант Семья Саркиса Симовьяна Семья Саркиса Симовьяна 01.01.2015 Европромбанк Семья Андрея Орлова Семья Андрея Орлова 01.01.2015 Дойче Банк ДБУ Deutsche Bank (Германия) Deutsche Bank (Германия) 01.01.2015 Расчетный центр НБУ НБУ 21.01.2015 Траст Илья Юров, Фетисов Николай, Сергей Беляев Илья Юров, Фетисов Николай, Сергей Беляев 01.01.2015 Сич Валерий Раздорожный, Олег Баланда Валерий Раздорожный, Олег Баланда 01.01.2015 Контракт Дэвид Халперт (США) Eco World Logistic (Великобритания) 01.04.2015 Юнион Стандард 32 акционера 35 акционеров 01.01.2015 Апекс-Банк Евгений Кузнецов Евгений Кузнецов 01.01.2015 Софийский Семья Ткаченко Семья Ткаченко 25.02.2015 Кредитвест Алтинбаш холдинг (Турция) Алтинбаш холдинг (Турция) 27.03.2015 Юнисон «Больше 10 акционеров» 11 акционеров 01.01.2015 Окси-Банк Семьи Олега Баляша и Петра Малеха Семьи Олега Баляша и Петра Малеха 01.01.2015 Мотор-Банк Вячеслав Богуслаев Вячеслав Богуслаев 01.01.2015 Агрокомбанк Владимир Дробот, Анатолий Дробот (браться), Татьяна Этенко Владимир Дробот, Анатолий Дробот (братья), Ирина Шпилевая, Ольга Джима, Лариса Резник, Александр Захарчук, Владимир Миханюк, Василий Демин, Дмитрий Годяев, Сергей Ерославцев, Александр Вольщев, Анна Доценко 22.04.2015 Метабанк Лариса Носик, Валерий Кулик, Александр Омельченко Лариса Носик, Валерий Кулик 31.12.2014 Столичный Сергей Ткаченко, Евгений Антипенко Сергей Ткаченко, Евгений Антипенко 17.02.2015 Инвестбанк Семья Незвинских Семья Незвинских 15.01.2015 Артем-Банк Борис Лемпер Борис Лемпер 01.01.2015 Акордбанк Даниил Волинец, Светлана Фесенко Даниил Волинец, Светлана Фесенко, Анатолий Гулей 01.01.2015 Богуслав Владимир Романенко, Наталья Вакуленко Владимир Романенко, Наталья Вакуленко 07.04.2015 Вернум Банк Наталия Игнатченко Наталия Игнатченко 01.01.2015 Классикбанк Дмитрий Смирнов, Игорь Алексеев, Максим Спиваков Дмитрий Смирнов, Игорь Алексеев, Максим Спиваков 01.01.2015 Украинский Капитал Владимир Гаврилюк + 63 акционера Юнона Рязанцева, Ольга Завируха, Надежда Матвиенко, Олег Тимченко, Янина Масюк, Виктория Ковтун, Виктория Белашова, Владислав Кива, Лариса Тихомирова, Алексей Прокопенко, Алексей Дьяков, Игорь Радянский, Дмитрий Продан, Светлана Билецкая, Марьяна Школьная, Игорь Гончаренко, Владимир Гаврилюк, Константин Ильницкий, Виктор Пацера, Юрий Волосюк 09.02.2015 Авангард Алексей Кирьязиев Константин Стеценко, Макар Пасенюк 01.01.2015 Поликомбанк Несколько сот акционеров Юрий Тарасовец и больше 300 акционеров 27.04.2015 Асвио 410 акционеров Александр и Вячеслав Супруненко, Роман Ярошенко, Евгений Ворчилов, Андрей Заяц, Александр Лепихов, Галина Бережная, Людмила Шабатина, Борис Гавриленко, Андрей Гнатюк 01.01.2015 РадаБанк Семья Игоря Городницкого Семья Игоря Городницкого 01.01.2015 Регион банк Анатолий Волок, Вячеслав и Ольга Рогинские Анатолий Волок, Вячеслав и Ольга Рогинские 23.01.2015 Траст-Капитал Ирина Кравченко и греки Ирина Кравченко и греки 01.01.2015 Финансовый партнер Николай Янковский, братья Ростислав и Олег Павличенко Артем Янковский, Сергей Орлов, Жалковский Дмитрий и его сын Виктор 24.04.2015 Укрбудинвестбанк Нвер Мхитарян и дети, Андрес Поль Баумгартнер Нвер Мхитарян, Синан Боднер 01.01.2015 КСГ Банк Александр Шепелев Сергей Касьянов, Александр Скляров, Лариса Правда, Зоя Демченко, Яна Титаренко, Александр Кривенко, Виктор Кобец, Олег Блозовский, Юрий Кузбит 01.01.2015 Неос Банк Несколько тысяч граждан Кипра, несколько ООО Несколько тысяч граждан Кипра, несколько ООО 19.01.2015 Альянс Физ и юрлица 56 акционеров 01.01.2015 Смартбанк Физ и юрлица Игорь Зубко (и несколько других физлиц) 01.01.2015 Конкорд Юлия Соседова, Елена Соседка-Мишалова Юлия Соседова, Елена Соседка-Мишалова 08.03.2015 Народный Капитал Валерий Макаренко + 477 физ и юрлиц Валерий Макаренко, Олег Луцкий, Светлана Остапенко, Вадим Сидоренко, Александр Вороняк, Борис Молодец, Алексей Ярошенко, Сергей Мищенко, Максим Цзян, Руслан Пархоменко, Андрей Пидлисный 01.03.2015 Промышленно-Финансовый Банк Элизабет Киприяну, Крисотеми Иаковиду, Мария Скуру, Кристина Никифору Владимир Матицин 01.01.2015 Фамильный Борис Комиссарук, Ольга Грач Борис Комиссарук, Ольга Грач 01.01.2015 Кристалбанк 11 акционеров Марина Ленинг 15.04.2015 Финанс Банк 1100 акционеров Александр Довгополюк, Владимир Ушко, Надежда Копцева, Михаил Коледин, Алексей Лебедь 12.02.2015 Велес юр и физлица Константин Бондарев 31.01.2015 Финэксбанк Сергей Осьмухин, Виктор Ткаченко, Сергей Осьмухин + 11 партнеров 01.01.2015 Земельный капитал Александр Мазуренко, Тамара Цыкова, Олег Стеблянко Александр Мазуренко, Тамара Цыкова, Олег Стеблянко 16.03.2015 Инвестиционно-Трастовый Банк 11 физлиц 11 физлиц 01.01.2015 Центр ООО Промышленные инициативы Алихани Хамед 01.01.2015 Кредит Оптима Банк Светлана Черняк Светлана Черняк 01.01.2015 Вектор Банк Николай Корень Николай Корень 01.01.2015 Коммерческий индустриальный банк Юрий Сидоренко Юрий Сидоренко 01.01.2015 Альпари Банк ООО «Скорая юрилическая помощь» Анастасия Абрамова 01.01.2015 Портал Виктория Ефремова Виктория Ефремова 01.01.2015 Госзембанк Государство Государство 01.01.2015 Гефест Игорь Кутицкий Игорь Кутицкий 01.01.2015 Украинский банк реконструкции и развития Государство Государство 01.01.2015

Данные из отчетов банков на сайте НБУ

Самая странная отчетность — у банка «Аркада». Один из его основателей Владимир Поляченко умер в апреле 2012 года. Но до сих пор числится среди владельцев банка.

* ДОПОЛНЕНИЕ. На сайте Платинумбанка есть список конечных собственников банка. В него входят Холперт Девид и Голдстайн Борис – граждане США, Гилхем Пол (Великобритания), Костис Милика (Сербия), Мусел Пол (Люксембург), Мичанович Марко (Сербия), Гуртовой Григорий (Израиль, РФ), Маджид Душан Пажич (Сербия) и топ-менеджмент.