COPENHAGUE - O Danske Bank se tornou alvo de uma investigação criminal conduzida pelo Departamento de Justiça dos Estados Unidos (DOJ, na sigla em inglês) por um escândalo de lavagem de dinheiro de € 200 bilhões envolvendo a filial do grupo na Estônia, reconheceu o maior banco dinamarquês nesta quinta-feira.

O Danske Bank disse que “recebeu pedidos de informação do DOJ em consequência de uma investigação criminal relacionada à filial do banco na Estônia”.

A filial estoniana do banco, que assegura cooperar com a investigação, está no centro do escândalo depois que — segundo um relatório solicitado pelo próprio banco — viu, entre 2007 e 2015, quase € 200 bilhões, ou US$ 235 bilhões, serem movimentados através de contas de 15 mil clientes estrangeiros não residentes na Estônia.

A questão é que muitas das contas de não residentes registradas no Danske na Estônia estavam em nome de pessoas e entidades da Rússia, país que é o principal alvo das sanções americanas.

O descolamento dos valores movimentados no país fica claro quando se considera que, entre 2008 e 2017, as transações feitas por bancos na Estônia superou US$ 1 trilhão — segundo dados do BC do país —, enquanto o Produto Interno Bruto estoniano no ano passado beirou os US$ 23 bilhões.

São números que revelam os riscos de uma potencial lavagem de dinheiro na Europa, à medida que um escândalo crescente levanta questões sobre o papel da Estônia no favorecimento da fuga de capitais russos. Quase a metade desse total, US$ 400 bilhões, estava na forma de transações em dólar.

A União Europeia afirma que o esquema do Danske é o maior escândalo de lavagem de dinheiro já registrado pelo bloco econômico. E a agência de avaliação de risco S&P alertou que a escala do caso deixa a nota AAA da Dinamarca sob pressão.

Esta semana, o banco nomeou Jesper Nielsen como diretor executivo interino. Ele terá a tarefa de encarar a crise neste primeiro momento, depois que Thomas Borgen renunciou ao cargo, no mês passado.

As ações do Danske caíram 3%, para 160 coroas dinamarquesas, o menor patamar desde janeiro de 2015, registrando um tombo de 33% no acumulado deste ano, considerando que investidores e clientes estão digerindo o anúncio da investigação conduzida pelo DOJ, além da decisão do banco de suspender uma operação de recompra de ações para fazer um aumento de capital.

O prefeito de Copenhague, Frank Jensen, disse que a capital dinamarquesa avalia encerrar sua parceria com o Danske Bank por causa do escândalo.

Multa bilionária

Há meses, acionistas do banco temiam que autoridades americanas iniciassem uma investigação para apurar se o Danske Bank violou regras americanas ao permitir pagamentos por meio de sua operação estoniana devido ao risco da aplicação de multas severas.

“Acreditamos que uma multa de US$ 6 bilhões, improvável em nossa opinião já que nenhuma violação a sanção ou violação por terrorismo foi revelada após investigação de clientes de alto risco, já está refletida no preço”, disse Kapilan Pillai, analista da Jefferies, em nota.

O banco francês BNP Paribas fechou acordo no valor recorde de US$ 8,9 bilhões com o DOJ em 2015 para pôr fim a um processo sobre violação de sanções americanas contra Sudão, Cuba e Irã.

No mês passado, a Petrobras fechou acordo com o DOJ e a Comissão de Valores Mobiliários americana (SEC, na sigla em inglês), botando um ponto final nas investigações enfrentadas pela estatal por casos de corrupção. A companhia vai pagar US$ 853,2 milhões, o equivalente a cerca de R$ 3,6 bilhões.

O sueco Swedbank disse nesta quinta-feira não ser alvo de “investigações em andamento” em práticas anti-lavagem de dinheiro. Já o Nordea, o maior banco da região nórdica, também afirmou não estar sendo investigado.

Num claro sinal do impacto que as investigações criminais e regulatórias em curso na Estônia, na Dinamarca, no Reino Unido e, agora, nos Estados Unidos estão tendo no Danske, o banco anunciou a suspensão da operação de recompra de ações depois de reavaliar suas metas.

De início, o Danske havia anunciado um programa para recomprar ações num valor total de 10 bilhões de coroas dinamarquesas, ou US$ 1,5 bilhão, que deveria ser concluída até fevereiro de 2019. Até o fim da última semana, havia recomprado 6,8 bilhões de coroas dinamarquesas.

A Autoridade Dinamarquesa dos Mercados Financeiros solicitou ao Danske Bank uma reserva de 10 bilhões de coroas (ou € 671 milhões de euros) para garantir sua solvência.

O conselho de administração do Dansken solicitou à Autoridade de Serviços Financeiros do país aprovação do nome de Jacob Aarup-Andersen, atual gerente de patrimônio, como novo diretor executivo, informaram veículos de imprensa da Dinamarca e da Finlândia, citando fontes que preferiram não se identificar.

Políticos europeus pedem a adoção de medidas mais duras para impedir esquemas de lavagem de dinheiro depois que o ING, grupo financeiro holandês, foi multado em € 775 milhões no mês passado ao admitir que criminosos vinham lavando dinheiro por meio das contas da instituição.