За следующие два месяца из банка вывели, по его оценке, почти 11,7 млрд рублей (10 млн из этой суммы в итоге вменили главному бухгалтеру «Интелфинанса», приговорив ее к трем годам лишения свободы условно). Еще за это время неизвестные сожгли машину жены Завертяева, так что семью срочно пришлось перевезти на дачу и нанять охрану , утверждает банкир × .

По словам Завертяева, деньги выводились из банка по поддельной подписи, хотя он лично из больницы «уведомил ЦБ о том, что банк захвачен и попросил приостановить действие лицензии, чтобы предотвратить мошеннические действия». Но регулятор на это не пошел: «Зампред ЦБ Геннадий Меликьян объяснил, что они никогда не сталкивались с подобными просьбами и не знают, как действовать в таких ситуациях» , говорит Завертяев × . «В ситуации с „Интелфинансом“ мы очень быстро отреагировали, учитывая, что до 10 января были каникулы», — позже говорил Меликьян «Ведомостям». При отзыве лицензии ЦБ объявил, что руководители и сотрудники банка «фактически прекратили его деятельность, в связи с чем сложилась ситуация, угрожающая интересам кредиторов и вкладчиков банка».

Примерно через полгода после инцидента Завертяев встретился с двумя сотрудниками Управления «К»: Фроловым и Черкалиным. Также, утверждает бывший банкир, на встрече присутствовал первый замглавы ФСБ Сергей Смирнов.

Разговор состоялся в ресторане Palazzo Ducale на Тверском бульваре. «Что вы будете? Салатик? Только воду? Нет, салатик все-таки лучше съесть», — собеседники, по воспоминаниям Завертяева, были очень обходительны. У встречи, как ему показалось, было две цели: выяснить, какие свидетельства визита Двоскина есть у банкира, и убедить его прекратить попытки вернуть выведенные деньги. С Двоскиным чекисты, как ему показалось, были прекрасно знакомы.

— Да не переживай ты, мы его уже уволили, — успокаивал Завертяева Смирнов говоря об охраннике Двоскина. Под конец встречи чекисты якобы предложили банкиру денежную компенсацию за его бизнес.

После этого Завертяев, по его собственным словам, начал судиться со всеми подряд, но отчаяннее всего — с Двоскиным. Впрочем, ни один суд он, по его словам, не выиграл. Двоскину удалось доказать, что он не нападал на Завертяева, поскольку в момент драки давал показания как потерпевший по другому уголовному делу — эту версию подтвердили следователи и биллинг телефона Двоскина. Сам Двоскин в ответ на вопросы «Проекта» и The Bell заявил, что Завертяев все выдумал, описанного им эпизода с дракой не было, а впервые лично встретились они «на очной ставке».

Двоскин был под охраной ФСБ, утверждают два источника, близкие к двум разным силовым ведомствам. Сам он в разговоре с «Проектом» и The Bell напомнил, что его разыскивают за границей — известно, что Генбанк Двоскина попал под зарубежные санкции из-за работы в Крыму — × , а после прямого вопроса, правда ли он находится под охраной ФСБ, — повесил трубку. «Контора всегда держала обнальщиков под рукой и делала их своими информаторами, чтобы самим же их не посадить», — объясняет один из собеседников. В их числе он называет и бывшего совладельца небольшого «Кредитимпэксбанка» Алексея Куликова, который несколько лет назад был приговорен к девяти годам колонии за мошенничество.

С виду «Кредитимпэксбанк» едва ли производил серьезное впечатление: полупустой кассовый зал, около 20 небогато обставленных кабинетов и мрачного вида охранник, вспоминает близкий к ФСБ собеседник. Но в середине 2000-х этот банк занимал существенную долю обнального рынка , утверждает близкий к ФСБ собеседник × . Как и во многих других банках, службу безопасности в нем возглавлял вышедший в резерв сотрудник управления «К». Он работал за 0,2-3% от всех проходящих через банк операций. Несколько раз к «Кредитимпэксбанку» возникали вопросы у ЦБ, но банковский отдел ФСБ успешно его прикрывал , рассказывает собеседник «Проекта» и The Bell × . К моменту отзыва лицензии дыра в банке оценивалась в 229 млн рублей, около 2 млн были найдены в квартире Куликова.

Контролем рынка обнальщиков предполагаемая теневая работа банковского управления ФСБ не ограничивалась. Черкалин тесно общался с руководителями едва ли не всех крупных российских банков. Экс-владелец не так давно рухнувшего банка «Югра» Алексей Хотин в своих показаниях следствию — Хотин помещен под домашний арест по делу о выводе активов из «Югры», писал РБК — × якобы рассказывал, что на протяжении трех лет платил Черкалину мзду — за покровительство , об этой версии писал РБК, но защита Хотина это опровергает и утверждает, что заявила на РБК в полицию × .

Связи с ФСБ, как видно на примере «Югры», не гарантировали, что банк будет жить вечно. Тем более, что для сотрудников управления «К» падение очередного банка означало всего лишь еще одну опцию заработать.